Hoe beïnvloedt een faillissement de licentie van mijn serie 7?

Iemand die effecten in de Verenigde Staten wil verkopen, moet slagen voor het Series 7-effectenexamen dat wordt beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), voorheen de National Association of Securities Dealers (NASD). Degenen die slagen voor dit examen komen in aanmerking om een ​​geregistreerde vertegenwoordiger van makelaar-handelaars in de Verenigde Staten te worden. Mocht een Serie 7-makelaar het moeilijk hebben, dan moet hij de mogelijkheid overwegen om zijn licentie te laten herroepen voordat hij failliet wordt verklaard.

Faillissement kan de rem zetten op incassowerkzaamheden.

Het uitroepen van faillissement

Het verklaren van hoofdstuk 7 of 13 faillissement is meestal de laatste stap voor degenen die financieel achterstallig zijn en hun schulden niet kunnen betalen. Het faillissement stopt automatisch met incasso-acties, inclusief loonbeslagen en rechtszaken, maar het is niet altijd wenselijk. Financieel adviseurs, makelaars en adviseurs kunnen hun licenties herroepen of beperken. Het faillissement blijft tot 10 jaar geldig op uw kredietwaardigheidsrapport, waardoor u meestal geen extra krediet krijgt.

FINRA

Volgens de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) By-Law, artikel III, afdeling 4, is het indienen van een faillissement geen gebeurtenis die een persoon zou diskwalificeren om geassocieerd te zijn met een FINRA-lidfirma. FINRA is de grootste onafhankelijke toezichthouder voor effectenfirma's die actief zijn in de Verenigde Staten.Het doel is om beleggers te beschermen door ervoor te zorgen dat de effectenindustrie eerlijk en eerlijk opereert. FINRA houdt toezicht op meer dan 631.110 geregistreerde effectenvertegenwoordigers.

Staat faillissementswetgeving variëren

Faillissementswetgeving verschilt van staat tot staat. Sommige staten zijn beperkter dan andere. Volgens Attorneys Worwag en Malysz van Des Plains, Illinois, moeten alle individuen recht hebben op faillissementsaftrek, professionele licenties, zoals die van CPA's, makelaars in onroerend goed, en medische en juridische professionals, moeten niet worden beïnvloed door een faillissementsaanvraag. Alleen individuen met een vergunning om financieel advies te geven, kan de verlenging van die licentie in Illinois worden ontzegd.

Op het einde is het de beslissing van het bedrijf dat telt

Uiteindelijk is het aan de individuele beursvennootschap of beleggingsmaatschappij om te beslissen of een tussenpersoon met een faillissement van hoofdstuk 7 een aanwinst voor het bedrijf is of dat de situatie de integriteit van het bedrijf in kwestie plaatst.