Inhoudsopgave:
Prepaidbetaalkaarten vormen een van de grootste bedreigingen voor het witwassen van geld in de Verenigde Staten, omdat ze notoir moeilijk te grijpen zijn. Een crediteur kan geld opnemen op een prepaid-betaalkaart, maar dit gebeurt zelden omdat prepaid-kaarten veel moeilijker te traceren zijn dan een traditionele bankrekening. Het risico van inbeslagname van een prepaid-betaalkaart hangt voor een groot deel af van de informatie die u opgeeft om deze te krijgen.
Identificatie
U kunt een vooruitbetaling doen, aldus Bills.com. Een crediteur kan bijvoorbeeld een rechtszaak voorleggen over een dubieuze schuld en een beslag krijgen op uw bankrekeningen. Als de schuldeiser op de hoogte is van het bestaan van een prepaidbetaalkaart, kan hij deze ook versieren. De Amerikaanse overheid kan prepaid-kaarten in beslag nemen in verband met bepaalde misdaden, zoals de illegale handel in verdovende middelen.
overwegingen
Het opnemen of weggooien van geld op een prepaidbetaalkaart kan voor sommige accounts bijna onmogelijk zijn. Prepaidbetaalkaarten vereisen vaak niet dat de accounthouder een sofinummer verstrekt. Zelfs dan kan alleen de IRS door SSN naar bankrekeningen zoeken, dus het is onwaarschijnlijk dat een particuliere schuldeiser ooit een prepaidkaart zal vinden.
Risico's
Prepaidbetaalkaarten hebben meestal minder consumentenbescherming dan bankbetalingen of creditcards. In tegenstelling tot creditcards en betaalkaarten worden prepaid-accounts niet gedekt door de Electronic Funds Transfer Act of Fair Credit Billing Act. Zo kunt u in geval van diefstal alle tegoeden op uw kaart verliezen. Sommige prepaid-kaartuitgevers bieden mogelijk dezelfde bescherming als een bankpas, maar dit is aan de discretie van de emittent.
Tip
Mogelijk moet u het geld op een voorafbetaalde rekening vrijgeven als u door een rechtbank wordt opgeroepen. Het onthullen van een prepaid account in een "citaat om activa te ontdekken" betekent niet altijd dat u het geld in het account verliest. Sommige staten staan een vrijstelling van jokertekens toe, zodat debiteuren wat geld kunnen houden nadat de schuldeiser een vonnis heeft ontvangen. Als uw geld is vrijgesteld, schrijft u een brief aan de prepaid-kaartuitgever die deze van deze vrijstelling op de hoogte stelt.