Hoe vroeg op te nemen van mijn pensioen

U moet uw opties zorgvuldig overwegen bij het vroegtijdig opnemen van uw pensioen. U kunt met een belastingvermindering van 10 procent worden geslagen vanwege een vroege opname vóór de leeftijd van 59 1/2. De enige uitzonderingen op deze boete zijn als u bent ontslagen of als u uw baan verlaat op 55-jarige leeftijd. Een andere factor is gebaseerd op het type pensioenplan. Cash of uitgestelde regelingen, zoals een 401 (k) of een winstdeling pensioen, zorgen voor vervroegde uittreding. Toegezegd-pensioenregelingen die u een bepaald maandelijks voordeel bij pensionering geven, staan ​​in geen geval opnames toe. Neem altijd contact op met uw werkgever of planbeheerder over uw opties.

U kunt een belastingbevel van 10 procent krijgen voor vervroegde pensionering.

Stap

Vul een aanvraag tot intrekking in om eerder geld van uw pensioen op te nemen, afhankelijk van uw staats- en werkgelegenheidsbeleid. Vul deel één in door uw persoonlijke gegevens in te vullen, zoals uw naam, adres, telefoonnummer en geboortedatum. Geef aan voor welk type lidmaatschap van het pensioenplan u momenteel bent ingeschreven en uw lidmaatschapsnummer. Geef uw burgerservicenummer, de naam van uw werkgever, de datum en reden waarom uw dienstverband werd beëindigd.

Stap

Beëindig deel één door de vragen te beantwoorden of u op dit moment de vergoedingsuitkeringen van werknemers ontvangt en of er een schadevergoeding van een werknemer in behandeling is. Als u in aanmerking komt voor pensionering op de datum van het invullen van deze aanvraag of binnen twee jaar na de pensioengerechtigde leeftijd, moet u ermee akkoord gaan om af te zien van de levenslange maandelijkse uitkering en collectieve levensverzekering om een ​​vroege terugbetaling te ontvangen. Onderteken uw naam op de regel als deze normen op u van toepassing zijn.

Stap

Vul deel twee van de aanvraag in betreffende het belastbare deel van uw betaling. Geef aan of u een percentage van de federale inkomstenbelasting wilt dat is ingehouden op de betaling. U hebt ook de opties om betalingen of het belastbare deel van de betaling te omwisselen. Geef aan of de rollover van invloed zou moeten zijn op de gehele betaling, de volledige belastbare betaling, een bepaald dollarbedrag van het belastbare deel of het volledige belastbare deel en een bepaald bedrag van de niet-belastbare betaling. Vink het juiste vakje aan om te zien of de rollover bestemd is voor een IRA of een werkgeversplan.

Stap

Onderteken deel drie met vermelding van uw selectie met betrekking tot de rollover en ingehouden federale inkomstenbelasting. Mail het formulier naar de op het formulier vermelde werkgever, die het resterende papierwerk met betrekking tot de aanvraag zal invullen.