Inhoudsopgave:
Banken moeten zich houden aan een aantal federale regels, inclusief de vereisten van de Patriot Act, bij het openen van nieuwe accounts. Als klant moet u voldoen aan de vereisten van de bank om geldige identiteitsbewijzen te verstrekken om uw identiteit te bewijzen wanneer u een betaal- of spaarrekening opent. Als u deze vereisten begrijpt voordat u de plaatselijke vestiging bezoekt of online gaat, kunt u het proces eenvoudiger maken. Veel banken hebben twee identificatiemethoden nodig om een account te openen. Houd daarom bij het openen van een account een extra acceptabele ID aan.
Rijbewijs
Uw rijbewijs wordt beschouwd als een geldig identiteitsbewijs met foto en u kunt dat document gebruiken wanneer u een bankrekening opent. Wanneer u een account bij een lokale bankfiliaal opent, maakt de nieuwe accountmedewerker een kopie van uw rijbewijs en bewaart u de kopie met de rest van uw bestand.
Geldig paspoort
U kunt uw paspoort ook gebruiken als identificatie bij het openen van een bankrekening. Net zoals een rijbewijs, dient een paspoort als een vorm van geldige identificatie van foto's, en u kunt dat document gebruiken om uw identiteit te bewijzen en uw account te openen. Wanneer u uw paspoort presenteert, maakt de accounthouder een kopie van het document en bewaart deze bij de rest van uw accountrecords.
Burgerservicenummer
De bank vraagt uw sofinummer (SSN) wanneer u een account opent en de bank kan een bewijs van een geldig SSN aanvragen. U kunt een aantal documenten gebruiken om uw sofinummer te verifiëren, inclusief uw officiële socialezekerheidskaart, een recente socialezekerheidsverklaring of SSA-1099 of een brokerage- of financiële verklaring die die informatie bevat.
Online app
Veel lokale, regionale en nationale banken stellen klanten in staat hun nieuwe betaal- en spaarrekeningen volledig online te openen en te financieren. Maar hoewel dat online sollicitatieproces handig is, wordt de identificatievereiste niet verwijderd. Wanneer u online een nieuwe controle, spaarrekening of andere bankrekening aanvraagt, wordt u gevraagd om het type identificatie in te voeren dat u gebruikt, samen met het identificatienummer op dat document. U kunt bijvoorbeeld uw rijbewijsnummer, status van uitgifte en vervaldatum invoeren om uw identiteit te verifiëren en uw account te openen.
Secundaire ID
Omdat veel banken twee vormen van ID nodig hebben, is het beter om overbezorgd te zijn dan onvoorbereid. Zorg ervoor dat je een geldig door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto hebt, zoals een rijbewijs, paspoort of militaire ID, om als je primaire ID te dienen. Zorg ook voor een secundaire ID, zoals een belangrijke creditcard of een studenten-ID. Een energierekening met uw naam en adres, een huurovereenkomst met een huidig adres, documentatie van huiseigendom, een werk-ID, een socialezekerheidskaart en een geboorteakte zijn andere identificatiemogelijkheden die een bank als secundaire identificatie kan accepteren.