Inhoudsopgave:
Voorbereiden op je leven nadat je man geslaagd is, houdt meer in dan omgaan met de emoties van het verliezen van je levenspartner. U moet financiële overwegingen aanpakken. Het indienen van huwelijkse aanspraken op zowel pensioenspaarregelingen als sociale zekerheidsuitkeringen, zal ertoe bijdragen dat u het inkomen hebt dat nodig is om u vanaf hier te ondersteunen. Sociale zekerheid heeft een ander proces dan werkgeversregelingen voor werkgevers of IRA-accounts.
Pensioen plannen
Stap
Bel de pensioenplanbeheerder op het nummer op de verklaring van uw echtgenoot. U kunt meer dan één pensioenplan hebben om te bellen, zoals een IRA-, 401K- of 403b-plan. Het proces is voor elk hetzelfde.
Stap
Geef de vertegenwoordiger de accountgegevens van uw man, waarin wordt uitgelegd dat hij is overleden en dat u een overlijdensaanspraak moet doen.
Stap
Verkrijg de doodsvoordelen formulier van de bewaarder en bekijk uw opties. Misschien wilt u de situatie bespreken met een belastingadviseur als u zich zorgen maakt over de fiscale gevolgen van het nemen van uitkeringen. Geld dat u uit uw belastingvrije uitbetalingsplannen haalt, wordt toegevoegd aan uw inkomen, dus misschien wilt u een van de andere opties selecteren.
Stap
Maak het papierwerk af en kies de beste optie voor u. Als een langstlevende echtgenoot kunt u het pensioenspaarplan als uw eigen IRA voortzetten, een forfaitaire uitkering doen, verdelingen over vijf jaar opnemen of het geld naar een begunstigde IRA sturen. Uw keuze is onherroepelijk.
Stap
Dien het papierwerk in bij de beheerder met een origineel overlijdensakte. Een kopie is niet geschikt. Originele overlijdensakten zijn verkrijgbaar bij het county records office of in het mortuarium.
Stap
Wacht op bevestiging of distributie van de beheerder. Het kan tot een week duren om het papierwerk te verwerken, misschien langer als u het account omdraait.
Social Security Claim
Stap
Bel de Social Security Administration op 800-772-1213. Leg uit dat u weduwe-uitkering zoekt en het burgerservicenummer van uw echtgenoot verstrekt.
Stap
Bevestig dat u in aanmerking komt. Je moet ten minste 60 jaar oud zijn om de voordelen van een weduwe te krijgen, tenzij je gehandicapt bent; de leeftijd om in aanmerking te komen, daalt tot 50 voor gehandicapte weduwen. Weduwen met kinderen jonger dan 16 jaar komen ook in aanmerking voor uitkeringen ongeacht de leeftijd.
Stap
Stuur een origineel overlijdensakte en controleer de informatie waar de betalingen naartoe moeten gaan. U kunt persoonlijk een vertegenwoordiger ontmoeten als u een kantoor voor socialezekerheidsadministratie bij u in de buurt heeft.