Overschrijving op afstand

Bedrading van geld is een van de snelste manieren om geld over te maken, maar het is ook een van de gemakkelijkste manieren waarop een crimineel een slachtoffer kan oplichten. In principe is bedrading van geld net zoiets als contant geld sturen, en een verfijnde boef kan je geld inpakken. Gebruik de services alleen als dat nodig is en om geld te verzenden naar mensen waarvan u weet dat ze betrouwbaar zijn om misbruik van elektronische overboeking te voorkomen.

Een zakenvrouw is op haar telefoon. Credit: Jack Hollingsworth / Photodisc / Getty Images

Basisprincipes voor draadoverdracht

U kunt geld van online overboekingsservices, via de telefoon of via het kantoor van een bedrijf overboeken. U kunt betalen met contant geld, een creditcard of bankpas of een overschrijving van een bankrekening. Bekende geldtransferservices zijn Western Union en Moneygram. Ze vragen een klein gebruikersbedrag, maar de ontvanger moet het geld binnen enkele minuten ontvangen.

Desperate Family Member Scam

Een veel voorkomende zwendel betreft de veiligheid van familieleden. De misdadiger stuurt het doel een bericht dat een familielid in een ander land zich in een wanhopige situatie bevindt en in één keer geld nodig heeft. Als je weet dat je gezinslid thuis veilig is, is dat één ding, maar misschien weet je niet zeker waar hij is. Verifieer alle informatie met uw familie. Als je denkt dat er enige mogelijke waarheid in het verhaal zit, neem dan contact op met de Amerikaanse ambassade in het land waar je familielid vermoedelijk vastzit.

Andere gemeenschappelijke zwendel

Een andere veel voorkomende zwendel betreft een chequeoverschrijding. Iemand koopt een artikel dat je te koop hebt en stuurt een cheque uit voor meer dan het verschuldigde bedrag. U wordt gevraagd de cheque te storten en een overboeking naar de koper te sturen voor het te veel betaalde bedrag. De cheque is echter niet echt en u bent nog steeds verantwoordelijk voor de overboeking. Je kunt ook je merchandise verliezen als je deze al hebt verzonden. Een gerelateerde zwendel houdt in bieden op internetitems. De oplichter zet een valse account op en vertelt de winnende bieder dat alleen betalingen via overschrijvingen acceptabel zijn. Hoewel de zwendelgegevens variëren, eindigt het slachtoffer uit zijn geld.

Andere problemen

U moet een rode vlag oplichten wanneer iemand u vraagt ​​om een ​​cheque in uw account te storten en vervolgens de som geheel of gedeeltelijk aan een derde partij door te sluizen. Deze kassiercontroles zijn vaak geavanceerde vervalsingen, die de bank aanvankelijk zou accepteren. Als het fraude blijkt te zijn, ben je verantwoordelijk voor het volledige bedrag. De website van de Federal Trade Commission stelt dat internettransacties die beperkt zijn tot betalingen via overboeking waarschijnlijk scans zijn. De FTC adviseert u erop aan te dringen op een andere betaalmethode. "Ongeacht welk verhaal de verkoper u vertelt, aandringen op een geldtransfer is een signaal dat u het artikel niet zult ontvangen - of uw geld terugkrijgt," aldus de FTC.

Fraude melden

Als u het slachtoffer bent geweest van een overdracht van zwendel, meld dit dan onmiddellijk aan het betrokken bedrijf met overschrijving. U moet een formele klacht indienen en ook het bedrijf vragen de overdracht ongedaan te maken. De Federal Trade Commission merkt op dat een omkering van een transactie onwaarschijnlijk is, maar u moet dit bij het bedrijf aanvragen. Zodra u een cheque stort en geld opneemt, neemt u de verantwoordelijkheid voor het uitgegeven geld als de cheque nep blijkt te zijn. U moet ook online een klacht indienen bij de Federal Trade Commission op ftccomplaintassistant.gov. en neem contact op met het kantoor van uw procureur-generaal.