Hoe aandeelhouderschap overdragen

In zijn boek 'Stocks for the Long Run' uit 1994, liet investeringsdeskundige Jeremy Siegel zien hoe langetermijninvesteringen op aandelen vaak beter presteren dan het rendement op andere beleggingsopties, terwijl beleggers minder risico lopen. Gezien de voordelen van het bezit van aandelen gedurende langere perioden voorraden als geschenken, erfenissen en als onderdeel van landgoederen is gebruikelijk. Deze aandelen kunnen de vorm van papieren certificaten hebben, maar u kunt ook elektronische aandelen overdragen.

Philadelphia heeft de eerste Amerikaanse beurs, opgericht in 1790. credit: leungchopan / iStock / Getty Images

Aandelenbenodigdheden keuzes

De voorraad die u bezit, kan drie vormen aannemen. Fysieke certificaten worden op uw naam geregistreerd bij de uitgever van de aandelen en u ontvangt een papieren exemplaar dat uw eigendom vertegenwoordigt. De andere twee opties gebruiken het formulier voor boekingen, wat betekent dat het bedrijf geen fysieke certificaten uitgeeft. Als u een voorraad aanhoudt via straatnaamregistratie, wordt de voorraad uitgegeven op naam van de makelaar en voor u bewaard door de makelaar. Bij directe registratie is uw aandeel bij de uitgever geregistreerd als boekboeking. Mogelijk kunt u rechtstreeks geregistreerde aandelen overdragen via het Direct Registration System (DRS).

Elementaire overdracht van voorraadeigendom

Het overboeken van aandelen vereist de diensten van een transferagent die handelt voor de aandelenuitgever. De transferagent houdt toezicht op alle aspecten van het aandelenbezit. Meestal zijn transferagenten banken of trustbedrijven, maar sommige bedrijven houden de services in eigen beheer. Wanneer u aandelen overboekt, worden alle details van de transactie verzonden naar de overdrachtsagent. Deze informatie omvat het sofinummer van de ontvanger van de overdracht en het aantal overgedragen aandelen. Voor papieren certificaten moet het certificaat zelf worden ondertekend door alle geregistreerde houders, gecertificeerd door een bank die deelneemt aan een erkend garantieprogramma voor medaillonmerken en worden teruggestuurd naar de overdrachtsagent. De transferagent kan aanvullende ondersteunende documenten opvragen.

Typen voorraadregistratie

Hoe een aandeel wordt geregistreerd, kan van invloed zijn op hoe het wordt overgedragen. Gezamenlijke registratie met recht op overlevingspensioen (WROS) draagt ​​het eigendom over aan de overgebleven geregistreerde eigenaars wanneer één eigenaar overlijdt. Met dat soort registraties zou een vrouw het volledige eigendom op zich nemen dat ze samen met haar man bij het overlijden van de echtgenoot had. Als het paar de voorraad als huurders in gemeenschappelijke registratie hield, zou het aandeel van de echtgenoot aan zijn landgoed voor distributie onder de termijnen van zijn wil overgaan. Onder bewaringsregistratie handelt een persoon namens de aandeelhouder, zoals in het geval van iemand die is benoemd om een ​​aandeelhouder te vertegenwoordigen die minderjarig is. In elk geval moet iemand de transformatieagent informeren over de wijzigingen.

Certificaten converteren naar elektronische aandelen

In de huidige markt hebben papieren aandelen een aantal nadelen. Het kan moeilijker zijn om papieren aandelen snel te verkopen, en eigenaars moeten vergoedingen betalen om verloren certificaten te vervangen. Het converteren van papieren certificaten naar elektronische shares is een eenvoudig proces en de transferagent zal u helpen met de conversie. U kunt meestal kiezen tussen straatnaamregistratie en directe registratie, hoewel niet alle bedrijven deelnemen aan de DRS.