Inhoudsopgave:
De dood van een familielid of een andere geliefde kan zowel emotioneel als financieel zeer moeilijk zijn bij de overdracht van activa zoals aandelen. Het kan zeer verwarrend zijn en er kunnen belastingbelasting aan verbonden zijn. Het kennen van de verschillende registraties voor voorraad en de betreffende procedure kan het gemakkelijker maken.
Stap
Bepaal hoe de voorraad werd geregistreerd. De verschillende registraties zijn Individueel Eén Eigenaar, Overdracht Op Dood, Gezamenlijke Huurder met Recht op Overleven en Gemeenschappelijke Gezamenlijke Huurders. Aandelen kunnen ook in een trust worden geplaatst. Weten hoe de aandelen worden geregistreerd, bepalen hoeveel moeite het kost om ze over te dragen.
Stap
Beveilig een overdracht van het aandelenbezit en vul het volledig in. Natuurlijk moet voor accounts die niet gezamenlijk eigendom zijn, de boedel worden ondervraagd voordat het overdrachtsproces kan plaatsvinden. Voor Transfer On Death-accounts is er geen probate nodig en deze hoeven niet te worden opgenomen in een testament.
Stap
Zorg voor een garantie voor medaillonsignatuur als dit nodig is. In sommige situaties, zoals wanneer er meer dan een bepaalde hoeveelheid aandelen is, is een dergelijke garantie vereist. Dit kan worden verkregen bij een bank die deelneemt aan het Medallion Stamp-programma. Dit programma garandeert de handtekening op aandelencertificaten. Een notariële stempel is geen vervanging voor de medaillonstempel.
Stap
Vul een successierechtenvrijstelling in als de staat er een nodig heeft. Sommige staten kunnen deze afstandsverklaring vereisen en andere niet.