Inhoudsopgave:
Zodra u de leeftijd van 59 1/2 bereikt, kunt u zonder kosten geld opnemen van uw individuele pensioenrekening (IRA). Traditionele IRA-eigenaren voegen de verdeling toe aan het bruto jaarinkomen. Roth IRA-eigenaren voegen niets toe aan het inkomen omdat de Roth belastingvrij is geworden, nadat ze dollars na belastingen voor bijdragen hebben gebruikt. Voor 65-plussers kan het gebruik van IRA-uitkeringen helpen bij maandelijkse budgetbehoeften of voor incidentele uitgaven zoals autoreparaties, onroerende voorheffing of een vakantie.
Stap
Bel het nummer op de IRA-verklaring om het type IRA dat u hebt (Roth of traditioneel) te bevestigen, de waarde ervan en of er toeslagen of boetes zijn verbonden aan uitkeringen.
Stap
Vraag een distributieformulier aan bij de IRA-custodian voordat u ophangt. Als u in de buurt van een filiaal bent, kunt u het proces versnellen door een afspraak te maken en het formulier rechtstreeks van een vertegenwoordiger van een filiaal te krijgen.
Stap
Vul het formulier in met uw contact- en accountgegevens in het gedeelte 'eigenaar'. Vink het vakje aan dat aangeeft of u een eenmalige (forfaitaire) verdeling of reguliere verdelingen wilt die maandelijks, driemaandelijks of jaarlijks worden gepland.
Stap
Wijs een federale belastingheffing toe in het gedeelte 'Belasting'. Wanneer u geld verliest uit een belastbare IRA, hebt u de mogelijkheid om belasting te heffen uit de uitkering of deze toe te voegen aan uw bruto inkomen bij het indienen van uw aangifte.
Stap
Onderteken en verzend het formulier. Afhankelijk van de verwerkingsvereisten van de custodian, kan het tot 10 dagen duren om een cheque te krijgen. Als uw IRA bij een bank wordt aangehouden en u het formulier persoonlijk indient, zou u moeten kunnen vertrekken met een cheque of contant.