Inhoudsopgave:
Het berekenen van een rendement is eenvoudig met de hand te doen als je een beginwaarde en een eindwaarde hebt die een jaar uit elkaar liggen. Als u echter meerdere jaren aan gegevens hebt, evenals bijdragen en intrekkingen in de portefeuille in die tijd, kan het u veel tijd besparen om Excel te gebruiken om uw rendement te bepalen. Een ander voordeel van het opzetten van een spreadsheet is dat je het kunt verander eenvoudig een van de variabelen en zie meteen hoe het uw rendement beïnvloedt. U zou bijvoorbeeld kunnen zien wat er met uw rendement zou gebeuren als uw account $ 5000 meer (of minder) waard was.
Stap
Voer de datum in van alle bijdragen die u hebt gedaan en de distributies die u uit uw portfolio hebt gehaald in kolom A. Stel dat u op 1 januari 2014 $ 5.000 hebt bijgedragen; $ 6000 op 3 maart 2015; en $ 4,000 op 15 april 2016. Voer "1/1/14" in cel A1, 3/3/15 in cel A2 en 4/15/16 in cel A3 in.
Stap
Voer alle bijdragen in die u hebt gemaakt en de distributies die u uit uw portfolio hebt gehaald in kolom B. In dit voorbeeld geeft u $ 5.000 op in cel B1, $ 6.000 in cel B2 en $ 4.000 in cel B3.
Stap
Voer de datum in waarop de berekening moet eindigen aan het einde van kolom A. Als dit het geval is, wilt u dat uw berekening eindigt op 31 december 2016, voert u '12/31/16' in cel A4 in.
Stap
Ga het waarde van uw portefeuille op de einddatum aan het einde van kolom B als een negatief getal, alsof je alles eruit haalt. Als in dit voorbeeld de portefeuille $ 16.000 waard is, typt u "-16.000" in cel B4.
Stap
Voer de formule voor interne rentevoet in cel C1 in met behulp van de formule "= XIRR (de cellen die de waarden bevatten, de cellen met de datums)". In dit voorbeeld zijn al uw waarden in de cellen B1 tot B4 en uw datums in de cellen A1 tot en met A4, dus u voert "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" in en u ziet 0.033896, wat betekent dat uw portfolio terugkeert is 3,3896 procent per jaar.