Inhoudsopgave:
Lijfrenten zijn belastinggerelateerde beleggingen die worden aangeboden via verzekeringsmaatschappijen met een contracttermijn, een afkoopperiode. Je kunt een lijfrente tijdens de periode van overgave inwisselen, maar er kan een boete in worden opgelegd. Als u nog geen 59-1 / 2 jaar oud bent, kunt u bovendien een belastingvermindering van 10 procent krijgen voor vroegtijdig uitbetalen, volgens de Internal Revenue Service. Het geld eruit trekken is gemakkelijk; het bijhouden van contractstraffen en belastinggevolgen is waar mensen in de war raken.
Stap
Kijk naar je lijfrentecontract. Er moet een pagina zijn met een samenvatting van de datum waarop de lijfrente is gemaakt, het bedrag waarmee deze is gemaakt en de lengte van de overleveringsperiode. Samen met de duur van de inleveringsperiode moet er ook een schema van vergoedingen zijn dat afkoopkosten worden genoemd en die worden beoordeeld wanneer het contract tijdens de overleveringsperiode wordt geïnd.
Stap
Lees de paragraaf over vrijstellingen. U kunt mogelijk een bepaald bedrag per jaar zonder boete uittrekken, of er kan een afstandsverklaring zijn voor langdurige zorg of invaliditeitsbehoeften, volgens Insure.com. Uw beleid bevat details over eventuele ontheffingen waarvoor u in aanmerking komt.
Stap
Raadpleeg een belastingadviseur over de fiscale gevolgen om het geld voortijdig uit de lijfrente te krijgen.
Stap
Vraag een formulier voor contante overlevering aan bij het bedrijf van de annuïteit.
Stap
Vul het formulier volledig in met uw juiste adres om ervoor te zorgen dat de cheque niet verloren gaat. Je kunt een volledige overgave, gedeeltelijke overgave of een systematisch betalingsprogramma aanvragen. U krijgt de mogelijkheid om belasting te innen of af te trekken van de betaling. U dient bij het formulier alle informatie op te nemen die relevant is voor een verklaring van afstand, zoals toegang tot langdurige zorg.
Stap
Onderteken het formulier en verzend het.