Inhoudsopgave:
Als u een beleggingsportefeuille heeft, zult u zich ervan bewust zijn dat er over het algemeen twee soorten investeringen zijn die dividenden uitbetalen. Het eerste type betaalt u dividenden in de vorm van een inkomen, terwijl het tweede type de verdiende dividenden terug in de oorspronkelijke investering herwint. Deze laatste, die meestal beleggingsfondsen of depositocertificaten zijn, kunnen worden geanalyseerd aan de hand van het cumulatieve investeringspercentage, dat meet welk percentage van een investering bestaat uit het geïnvesteerde kapitaal.
Stap
Verzamel de informatie die nodig is voor uw berekening. In het bijzonder moet u weten wat het oorspronkelijke bedrag is dat is geïnvesteerd in het actief of fonds, de huidige totale waarde van het fonds en het bedrag dat opnieuw in het fonds is geïnvesteerd. U kunt deze informatie gemakkelijk verkrijgen uit de financiële overzichten van uw fonds, die gewoonlijk op een maandelijkse of driemaandelijkse basis worden uitgegeven, afhankelijk van het fonds.
Stap
Voeg het geïnvesteerde bedrag in het fonds toe aan het oorspronkelijke geïnvesteerde bedrag. Als u bijvoorbeeld oorspronkelijk $ 1.000 in het fonds hebt geïnvesteerd en het fonds in de loop van twee jaar $ 300 heeft gegenereerd en deze $ 300 automatisch in het fonds is geherinvesteerd, zou uw totale investering $ 300 bedragen.
Stap
Trek het in stap 2 behaalde resultaat af van de totale waarde van het fonds. Als de huidige waarde van het fonds bijvoorbeeld $ 1.600 is, zou uw resultaat $ 300 zijn door het bovenstaande voorbeeld te gebruiken en ervan uitgaande dat verdere herbelegging van dividenden is gestopt. Deel dit resultaat door de totale waarde van het fonds. Dit zou 0.1875 opleveren, afgerond naar de dichtstbijzijnde tienduizendste. Vermenigvuldig met 100. Dit levert een rendement op van 18,75 procent. Trek dit resultaat af van 100. Dit geeft een cumulatief investeringspercentage van 81,25 procent.