Inhoudsopgave:
- Ga naar een standaardbankrekening
- Overboeken naar een nieuwe makelaar
- Start de overdracht
- Sluit uw TD Ameritrade-account
Als u oorspronkelijk een account bij Scottrade® had, werd u in 2017 een TD Ameritrade-klant. Zoals bij elke transitie, betekent dit dat u moet wennen aan nieuwe beleidsregels en procedures. Bij de meeste makelaarsbedrijven is het sluiten van een account een vergelijkbaar proces met meerdere stappen, maar het is belangrijk om deze stappen te kennen voordat u begint.
Ga naar een standaardbankrekening
Als u van plan bent uw geld over te boeken naar uw bankrekening, hoeft u waarschijnlijk niets te doen in deze stap. Maar het is belangrijk om te onthouden dat de Federal Deposit Insurance Corporation slechts $ 250.000 bij één bank dekt, dus als het bedrag dat u overdraagt u daarboven plaatst, overweeg dan om een account bij een andere bank aan te maken. Houd er rekening mee dat deze $ 250.000 niet per account is. Als u een besparing van $ 250.000 en een controle van $ 50.000 heeft, wordt slechts $ 250.000 gedekt. Je zult waarschijnlijk ook geen fatsoenlijke rentevoet krijgen op het geld dat je stort als je het op een standaardrekening zet.
Overboeken naar een nieuwe makelaar
Als je daarentegen gewoon met een ander makelaarskantoor wilt gaan werken, moet je wat werk verzetten om dat vooropgezet te krijgen. Neem contact op met uw makelaar naar keuze en laat hem weten dat u geïnteresseerd bent in het overboeken van uw geld. Let op: hoewel TD Ameritrade geen kosten in rekening brengt voor het afsluiten van uw account, is er een vergoeding van $ 75 voor overschrijvingen. Sommige makelaars bieden ofwel de vergoeding aan of geven een ondertekeningsbonus van $ 100 of meer, wat goed is om te weten of u nog steeds winkelt. Je zult samenwerken met de nieuwe makelaar om het geld van je TD Ameritrade-account naar zijn nieuwe huis te krijgen.
Start de overdracht
Uw nieuwe makelaar zal een overdrachtsinitiatieformulier overhandigen, dat u zult invullen om het proces te starten. U hoeft vanaf dit punt niets te doen, maar de twee makelaars hebben genoeg te doen. Uw nieuwe makelaar zal al uw informatie invoeren in een systeem dat de geautomatiseerde service voor het overzetten van klantaccounts wordt genoemd en dat het verplaatsen van geld tussen handelsaccounts afhandelt. ACATS waarschuwt TD Ameritrade dat een overdracht is aangevraagd en, zolang alle informatie is verstrekt en accuraat, zal de overdracht beginnen. In totaal duurt het ongeveer een week voordat het proces is voltooid.
Sluit uw TD Ameritrade-account
Neem contact op met TD Ameritrade zodra de overdracht is voltooid op 800-669-3900 en vraag om uw account te laten sluiten. U kunt ook een schriftelijk verzoek naar uw thuiskantoor TD Ameritrade sturen. Vermeld uw naam, uw accountnummer, uw verzoek om uw account te sluiten, uw huidige adres en uw handtekening.