Inhoudsopgave:
Je bent waarschijnlijk als kind gewaarschuwd dat als iets te mooi klinkt om waar te zijn, dat waarschijnlijk ook zo is. Dat is het geval met de meeste "cheques" die u per post ontvangt van een entiteit die beweert dat u een prijs hebt gewonnen, compleet met een cheque om het te bewijzen. Maar wacht - er is een vangst. Het is nooit zo eenvoudig als alleen maar de cheque goedkeuren en op uw bankrekening plaatsen. Er is altijd een reden dat u een bepaald bedrag van de betaling terug moet geven aan de persoon of het bedrijf dat de cheque afgeeft. Dat is een rode vlag.
Bekijk de cheque
De cheque zelf kan u aanwijzingen geven dat deze niet legitiem is. Inspecteer de fysieke controle grondig. Besteed aandacht aan het volgende:
- Bankgegevens - als er geen banklogo is, of een postbus in plaats van een straatadres, vermoedt u fraude.
- Controleer de randen - echte controles hebben over het algemeen minstens een ruwe rand of perforatie. Een volledig vlotte controle is verdacht. De kans is groot dat iemand het van hun computer heeft geprint.
- Controleer nummers - legitieme cheques hebben negen routeringsnummers, de beginnummers op de regel voor herkenning van magnetische inktkarakters onderaan. Minder dan dat, en de cheque is nep. Bekijk ook de rechterbovenhoek van de cheque. Het moet een chequenummer hebben en dat nummer moet overeenkomen met de laatste cijfers op de MICR. Als een van deze ontbreken of niet overeenkomen, is de controle niet goed.
- Papierstapel - het papier dat voor echte controles wordt gebruikt, is zwaarder dan normaal papier. Een cheque die licht of glad aanvoelt, kan nep zijn.
Natuurlijk zijn sommige cheques zo realistisch dat ze professionals in de bankwereld voor de gek houden, en het kan weken duren nadat een valse cheque is gedeponeerd om de fraude aan het licht te brengen.
Deskundig advies
De website van het United States Post Office verklaart zonder meer dat er geen legitieme reden is dat iemand een cheque zou sturen en in ruil daarvoor om contant geld zou vragen om ergens naartoe te sturen. Als u een verdachte cheque in de e-mail ontvangt of als u het slachtoffer bent geworden van een valse cheque, neemt u contact op met de Amerikaanse postinspectiedienst of de Federal Trade Commission.
United Parcel Service biedt no-nonsense advies met betrekking tot een onverwachte cheque die wordt ontvangen via haar services: "Stel dat het frauduleus is." USP merkt op dat één zwendel bestaat uit het sturen van valse cheques via de Next Day Air-dienst, meestal met betrekking tot een nep-aanbod voor de werkgelegenheid of online advertenties. "Ga er niet van uit dat de leveringsmethode enige legitimiteit verleent aan de inhoud van het pakket", waarschuwt UPS.