Inhoudsopgave:
Banken treden op als bewaarder voor de individuele pensioenrekeningen van klanten. IRA-accounts hebben vaak de vorm van depositocertificaten of spaarrekeningen. Bankmedewerkers met de benodigde licenties verkopen ook IRA-beleggingsfondsen. De Internal Revenue Service straft mensen niet voor het overboeken van IRA-accounts van de ene bewaarder naar de andere zolang fondsen binnen 60 dagen worden herbelegd. Mensen verplaatsen vaak IRA's wanneer de CD-tarieven bij de bewaarbank niet meer concurrerend worden. Een IRA-rollover houdt in dat de houder van de rekening fysiek geld overboekt, terwijl een IRA-overdracht plaatsvindt wanneer bewaarnemers rechtstreeks geld wisselen.
Stap
Ga naar de bank waarnaar u het IRA-account wilt verplaatsen. Neem contact op met een medewerker van de klantenservice en vraag hem om een IRA-account op uw naam in te stellen. Vermeld uw naam, adres, telefoonnummer, ID en andere informatie die hij vraagt. Onderteken het papierwerk dat betrekking heeft op het account. Bepaal wat voor soort investering u de IRA-fondsen wilt storten en vertel de vertegenwoordiger wanneer u verwacht terug te keren met de opbrengst.
Stap
Ga naar de bank met het IRA-account. Vraag een vertegenwoordiger om de rekening te sluiten en een cheque te laten betalen aan de nieuwe bank, in uw voordeel. Zorg ervoor dat de vertegenwoordiger het IRA-distributieformulier correct invult om aan te tonen dat het geld wordt overgedragen en niet wordt ingetrokken. Vraag een kopie aan van het IRA-distributieformulier.
Stap
Keer terug naar de nieuwe depothoudende bank binnen 60 dagen. Geef de cheque aan de vertegenwoordiger en instrueer ze om het geld in het product van uw keuze te investeren. Vraag een ontvangstbewijs en ander papierwerk aan dat de transactie genereert, zoals een CD-overeenkomst.