Hoe vaak doen onderlinge fondsen dividenden betalen?

Beleggingsfondsen genereren rendement op verschillende manieren, waaronder de uitkering van dividenden. Afhankelijk van het type fonds kunnen dividenduitkeringen maandelijks, driemaandelijks, halfjaarlijks of jaarlijks worden betaald en de fiscale gevolgen van dividenduitkeringen zijn afhankelijk van het type rekening dat uw beleggingsfondsen bezit.

Een vergrootglas helpt de diepte en lengte van de verscheidenheid aan beleggingsfondsen te bepalen die op de aandelenmarkt worden vermeld: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Geldmarkt- en Obligatiefondsen

Geldmarktfondsen, die beleggen in schuldbewijzen zoals Amerikaanse staats- en bedrijfsobligaties, betalen maandelijks dividend. Obligatiefondshouders, die korte-, middellange- en langlopende obligaties of een combinatie hiervan houden, betalen ook maandelijks dividenden. Het rendement van een obligatiefonds is doorgaans hoger dan het rendement van een geldmarktfonds.

Growth Funds, Value and Blend Funds

Beleggingsfondsen die in groeiaandelen beleggen, betalen meestal geen dividend. Dit komt door de aard van de groeiaandelen. Wanneer bedrijven zich in een snelgroeimodus bevinden, dan houden ze meestal winsten tegen om intern te herinvesteren en keren ze geen dividend uit. De voordelen van groeifondsen zijn dus de vermogensgroei op de lange termijn in tegenstelling tot het reguliere inkomen.

Ondertussen betalen beleggingsfondsen die beleggen in waardeaandelen gewoonlijk dividend op halfjaarlijkse of driemaandelijkse basis. Waardeaandelen worden uitgegeven door bedrijven die stabiel zijn en dividenden uitkeren als onderdeel van hun bedrijfsvoering. Deze dividenden zitten in een beleggingsfonds en worden uitgekeerd aan aandeelhouders als dividend uit het beleggingsfonds.

Mixfondsen, die groei- en waardeaandelen combineren, betalen ook dividenden, meestal op halfjaarlijkse of driemaandelijkse tijdstippen.

Sectorfondsen

Fondsen die gespecialiseerd zijn in een bepaalde marktsegment, zoals gezondheidszorg of onroerend goed, hebben de neiging om halfjaarlijkse of driemaandelijkse dividenden uit te keren, evenals kapitaalwinsten op korte en lange termijn. Vermogenswinsten, die soms worden verward met dividenden, resulteren in de verkoop van voorraden met winst en het verschil wordt doorgegeven aan de aandeelhouders. Het rendement voor een sectorfonds dat zowel dividenden als meerwaarden uitkeert, kan aanzienlijk zijn, afgezien van een stijging van de aandelenkoers van het fonds.

Belastingimplicaties

Wanneer dividendbetalende beleggingsfondsen worden gehouden op een belasting-uitgestelde account, zoals een 401 (k) of individuele pensioenrekening, worden dividenden herbelegd, zodat u geen winstbelasting hoeft te betalen. Omgekeerd, wanneer dividendbetalende beleggingsfondsen buiten een belastinglatentie worden aangehouden, moet u die dividenden rapporteren als inkomsten voor het lopende belastingjaar.

Fund Fact Sheets

Om te bepalen of een beleggingsfonds dividenden uitkeert, en hoe vaak gedurende het jaar, de factsheet van het beleggingsfonds opzoeken. U kunt de factsheets over beleggingsfondsen vinden op de website van onafhankelijk onderzoeksbureau Morningstar of op websites van individuele beleggingsfondsen. Deze sites tonen de meest recente dividenddatums voor individuele fondsen, die de intervallen aangeven waarop dividenden doorgaans worden betaald.