Hoe werkt een beleggingsfonds?

Een beleggingsmaatschappij opent een fonds dat een beleggingsfonds wordt genoemd en moedigt vervolgens aandeelhouders aan om in het beleggingsfonds te beleggen. Het beleggingsfonds heeft over het algemeen een thema, zoals 'Index 500-bedrijven' of 'Langlopende verzekerde gemeentelijke obligaties'. De beleggingsmaatschappij gebruikt het geïnvesteerde geld om aandelen te kopen in een breed scala aan financiële beleggingen die passen bij het thema van het beleggingsfonds. Hoewel een belegger in een beleggingsfonds slechts één aandeel in een beleggingsfonds kan bezitten, bezit het beleggingsfonds zelf meerdere aandelen van meerdere beleggingen.

Wat een beleggingsfonds is

Risico niveau

Alle beleggingsfondsen hebben een zeker risico omdat de overheid ze niet verzekert. Hoewel prestaties in het verleden over het algemeen een goede indicator zijn voor toekomstige prestaties, kan niemand garanderen dat een bepaald beleggingsfonds een bepaald rendement op de investering zal opleveren. De beleggingsmaatschappij kent over het algemeen een risiconiveau toe aan elk beleggingsfonds, zoals een laag risico of een hoog risico, zodat beleggers weloverwogen beslissingen kunnen nemen over welk beleggingsfonds zij moeten kiezen.

De rol van de Mutual Fund Manager

Elk beleggingsfonds heeft een beleggingsbeheerder die verantwoordelijk is voor het toezicht op de groei van het beleggingsfonds. De beleggingsbeheerder, evenals een team van financiële analisten, onderzoekt het investeringsgebied en neemt weloverwogen beslissingen over welke aandelen of obligaties moeten worden gekocht of verkocht, zodat het beleggingsfonds het hoogste rendement bereikt.

Laden versus beleggingsfondsen zonder belasting

Sommige beleggingsfondsen berekenen een initiële investeringskosten, die een "belasting" wordt genoemd. Als een beleggingsfonds bijvoorbeeld een belasting van 1 procent heeft, ziet u bij het beleggen van $ 1.000 in het fonds slechts $ 990 op uw beleggingsrekening. Andere beleggingsfondsen brengen geen initiële investeringskosten in rekening, dus een initiële investering van $ 1.000 zou alle $ 1.000 in het beleggingsfonds plaatsen. Dit type beleggingsfonds wordt een 'niet-laden' beleggingsfonds genoemd.

Aandelen van beleggingsfondsen

Wanneer u in een beleggingsfonds belegt, bezit u een bepaald aantal aandelen van dat fonds. Net als bij aandelenkoersen, fluctueert de prijs van een aandeel in een beleggingsfonds. U zou dus kunnen vaststellen dat de waarde van de aandelen die u in het beleggingsfonds bezit op een dag hoger is en de andere lager. Als u ervoor kiest om uw aandelen in een beleggingsfonds te verkopen, bent u verantwoordelijk voor het betalen van belastingen op een verhoging van de waarde van de aandelen. Als u geld verliest, mag u een aftrek voor het verlies nemen.

Het doorgeven van winsten en verliezen aan beleggingsfondsen

Gedurende het jaar zal de beleggingsbeheerder aandelen, obligaties of andere beleggingen kopen en verkopen met het geld van het beleggingsfonds. Periodiek worden de winsten en verliezen uit deze beslissingen doorgegeven aan de eigenaars van het beleggingsfonds. De beleggingsmaatschappij rapporteert dit inkomen aan de federale overheid en u moet belastingen over de winst betalen, zelfs als u de winst opnieuw in het beleggingsfonds hebt geïnvesteerd.