Inhoudsopgave:
Over het algemeen hebt u geen toegang tot geld dat u op uw door uw werkgever gesponsorde pensioenrekening hebt staan terwijl u nog werk hebt. Bij een ernstige financiële situatie heeft de belastingwetgeving van de belastingdienst echter een bepaling die onttrekkingen van ontberingen toestaat. Uw werkgever hoeft dergelijke opnames niet toe te staan, omdat de IRS bedrijven niet dwingt ontberingen bij ontberingen beschikbaar te maken voor werknemers. Als je werkgever onttrekkingen toestaat, moet je een brief schrijven met de reden waarom je het geld nodig hebt. U moet uw werkgever ook wat schriftelijk bewijsmateriaal verstrekken om uw zaak te ondersteunen.
Stap
Bekijk de IRS-richtlijnen voor onttrekkingen van ontberingen om te bepalen of u in aanmerking komt voor een dergelijke intrekking. U kunt een opname doen om medische kosten te dekken voor u of een afhankelijke persoon, om een eerste woning te kopen, om een betaling uit te voeren om uitzetting of uitsluiting te voorkomen, om educatieve uitgaven, begrafeniskosten of noodzakelijke reparaties aan uw woning te dekken. Herzie uw werkgeversplan om ervoor te zorgen dat het plan u toestaat om geldopnames te doen en ontdek van uw supervisor de persoon aan wie u de brief zou moeten richten.
Stap
Typ uw naam, adres, telefoonnummer en e-mailadres bovenaan de pagina. Vermeld de naam en het adres van uw werkgever, evenals de datum net boven het hoofdgedeelte van de brief. Gebruik een formele aanhef om de brief te beginnen zoals 'Aan wie het kan gaan', als u het niet aan een specifiek persoon hoeft te richten.
Stap
Leg uit dat u in de eerste zin van de brief een ontslag moet opnemen en vermeld de reden van de intrekking. Vermeld het exacte dollarbedrag dat u nodig hebt om uw financiële tegenslag op te lossen, maar vergeet niet dat u alleen geld kunt gebruiken dat u op de rekening hebt gestort en niet op de bijdragen van uw werkgever. Voeg relevante ondersteunende documentatie bij de brief bij, zoals een kennisgeving van uitzetting of medische rekening, en geef een gedetailleerde beschrijving van de ondersteunende documentatie die u in de hoofdtekst van de brief hebt vermeld.
Stap
Onderteken de brief. Druk ten minste twee exemplaren van de brief af, zodat u deze aan uw werkgever kunt geven en er een kunt bewaren voor uw eigen administratie. Uw werkgever moet rechtstreeks contact opnemen met de 401k-bewaarder om de opname te autoriseren, maar u moet mogelijk ook een kopie van de brief aan de 401k-bewaarder geven.