Inhoudsopgave:
Stap
Beleggbare activa omvatten de saldi op uw bankrekeningen, depositocertificaten, beleggingsfondsen, aandelen en obligaties. Verzekeringscontracten met een contante waarde worden ook beschouwd als belegbare activa, evenals fondsen die worden aangehouden op pensioenrekeningen. Onroerendgoedactiva worden doorgaans als illiquide geclassificeerd omdat u uw woning niet altijd op een bepaald moment kunt verkopen. Uw aandeel in eigendom in een privébedrijf vertegenwoordigt ook een illiquide of niet-bestedende waarde omdat u iemand niet altijd kunt vinden die bereid is uw aandeel te kopen. Andere soorten onroerend goed, zoals auto's en juwelen, zijn ook illiquide, evenals sommige langlopende effecten die u een aantal jaren niet kunt liquideren.
Middelen
Investeren
Stap
Beleggingsadviseurs proberen informatie over uw belegbare vermogen te achterhalen omdat u activa die u bij andere financiële instellingen bezit, kunt liquideren en dat geld via uw tussenpersoon kunt herinvesteren. Uw makelaar ontvangt een commissie wanneer u effecten koopt. Als u beleggingsfondsen die u momenteel bezit niet liquideert, maar deze fondsen naar een andere beursvennootschap verplaatst, kan dat bedrijf nog steeds geld verdienen met die aandelen. De meeste beleggingsfondsen berekenen jaarlijkse bedrijfskosten en uw makelaar krijgt een commissie telkens wanneer de kosten worden bepaald.
consolidering
Stap
Hoewel uw tussenpersoon profiteert van uw consolidatie van belegbare activa, kunt u ook geld verdienen door accounts te combineren. Banken hebben doorgaans een gefaseerde rentetarief voor spaarrekeningen, wat betekent dat u meer rente verdient wanneer u geld van twee afzonderlijke rekeningen combineert. Beleggingsmaatschappijen verminderen verkoopcommissies wanneer uw totale aandelenaankopen bepaalde niveaus bereiken. U bereikt deze breekpunten waarschijnlijker als u uw belegbare vermogen consolideert.
overwegingen
Stap
Wanneer u al uw belegbare activa op één plaats bewaart, stelt u zichzelf bloot aan het risico dat uw makelaar of bank insolvent kan worden. Vanaf de datum van publicatie verzekert de Federal Deposit Insurance Corporation bankdeposito's tot maximaal $ 250.000 per persoon per bank. De Securities Investor Protection Corporation verzekert zekerheden voor maximaal $ 500.000 per klant per beleggingsfirma, maar niet alle bedrijven zijn SIPC-leden. Daarom, ondanks de voordelen van het consolideren van accounts, zou u, als u een groot vermogen heeft, moeten overwegen uw belegbare activa over meerdere beleggingsfirma's te spreiden.