Inhoudsopgave:
Indexfondsen zijn beleggingsfondsen of exchange traded funds (ETF's) met dezelfde effecten als een specifieke index, zoals de S & P 500 of de Barclays Capital US Aggregate Float Adjusted Bond Index. Indexfondsen bieden een goedkope manier om te beleggen in specifieke markten of sectoren. Het merendeel van de indexfondsen betaalt dividenden aan beleggers.
Functie
Index beleggingsfondsen en worden gereguleerd door de Investment Company Act van 1940. Als beleggingsmaatschappijen zijn deze fondsen verplicht om rente of dividenden verdiend door de portefeuille van een fonds, minus kosten, uit te keren als dividenden. Het merendeel van de indexfondsen houdt een aantal effecten aan die dividenden of rente uitkeren. Deze fondsen betalen een bepaald percentage van het dividend aan beleggers. Het bedrag van het dividend hangt af van het type indexfonds en de specifieke volgindex.
Betekenis
Een van de voordelen van indexfondsen is de lage kosten van deze fondsen in vergelijking met actief beheerde beleggingsfondsen. De gemiddelde kostenratio voor een beheerd beleggingsfonds is ongeveer 1 procent. Het Vanguard S & P 500 Fund is een van de grootste indexfondsen en heeft een kostenratio van 0,18 procent. Een lage kostenratio betekent dat een fonds een groter deel van de portefeuilleretingen van het fonds als dividenden doorgeeft.
Tijdsspanne
Indexfondsen zullen dividenden uitbetalen op basis van het type effecten dat het fonds aanhoudt. Bond-indexfondsen betalen maandelijks dividenden en geven de rente op obligaties door aan beleggers. Aandelenindexfondsen zullen elk kwartaal of eenmaal per jaar dividend uitkeren. Indexfondsen die de grotere blue chip-aandelenindices volgen, krijgen elk kwartaal een uitbetaling. Als de index bestaat uit groeiaandelen die weinig of geen dividenden zullen uitbetalen, zal een fonds dat deze index volgt een jaarlijks dividend uitkeren dat bestaat uit de dividenden die de aandelen in het fonds gedurende het jaar hebben betaald.
overwegingen
Beleggers in index beleggingsfondsen kunnen ervoor kiezen om dividenden die in contanten zijn betaald te ontvangen of om dividenden te herinvesteren in meer aandelen van het fonds. De herbeleggingsoptie helpt het groeipotentieel van het fonds te versterken. ETF-aandelen worden op de effectenbeurs gekocht via een effectenrekening. Dividenden uit een ETF-belegging worden gestort op een beleggersmakelaarrekening. Er is geen herinvesteringsoptie met ETF-indexfondsen.
potentieel
Beleggers die op zoek zijn naar een hoger niveau van inkomsten, kunnen beleggen in indexfondsen die specifiek gericht zijn op aandelen met een hoog dividend. De fondsen zullen vervolgens de dividenden verdelen die zij uit de aandelen hebben verdiend als dividenden aan de fondsbeleggers. Een paar voorbeelden zijn het iShares Dow Jones Select Dividend Index Fund. Deze ETF heeft het voorraadsymbool DVY en had in november 2010 een distributierendement van 3,73 procent. Het Vanguard High Dividend Yield Index Fund Beleggersaandelen is een index beleggingsfonds en had een dividendrendement van 2,63 procent.