"Persoonlijke financiën" kan een lastig onderwerp zijn om vast te stellen. Wanneer studeer je af van spaarrekeningen en betaal je schulden af voor het nodig hebben van de onmiskenbaar pakkende en klinkende diensten van een geldmanager? Het is niet zo zwart en wit als "koop aandelen, huur een financieel adviseur in," maar als je een paar vragen over je geld en je doelen kunt beantwoorden, kun je weten of het de moeite waard is om met een professional te praten.
Er zijn een aantal veelbesproken situaties waarin u waarschijnlijk geen betaalde financieel adviseur nodig heeft. Strateeg Barry Glassman, schrijft voor Forbes, suggereert dat als je het leuk vindt om zelf de beleggingsgame te spelen, het misschien de moeite waard is om je aan je apps te houden. Dit geldt ook als u het grootste deel van uw financiële werk geautomatiseerd hebt, zoals stortingen of factuurbetalingen; het is een geweldige manier om rijkdom te bouwen zonder het te overdenken. Tenslotte, als u alleen belastinghulp nodig heeft, weet dan wanneer u erom moet vragen.
Dat gezegd hebbende, weet u niet wat u niet weet, aldus beleggingsadviseur Kristin McFarland. Schrijf voor De straat in juli zegt McFarland dat het de moeite waard is om erachter te komen wat u tegenhoudt bij het zoeken naar advies voor financiële diensten. Als u denkt dat uw geldsituatie te simpel is, of als een geldmanager te duur lijkt, onderschat u mogelijk wat u moet winnen.
Overweeg een voorbereidend gesprek met een professional die je vertrouwen kunt geven, vooral als ze worden aanbevolen door iemand die je respecteert. Vermijd haaien: onderzoek toont aan dat filosovische sociopaten vreselijke adviseurs zijn. Maar door direct vragen te stellen, krijg je waardevolle antwoorden die ervoor zorgen dat je geld harder voor je gaat werken.