Inhoudsopgave:

Anonim

Meestal moet je wachten tot je de leeftijd van 59 1/2 hebt bereikt om geld te verdienen zonder 40% van je 401.000 plan te betalen. De Internal Revenue Service biedt echter verschillende uitzonderingen op deze regel, een daarvan biedt u de mogelijkheid om strafvrije distributies te doen als u met pensioen gaat nadat u 55 jaar bent geworden. Nadat u de distributie heeft gedaan, vult u alle benodigde formulieren in wanneer u uw aangifte inkomstenbelasting indient om de boete te vermijden. U moet echter nog steeds inkomstenbelasting betalen over de distributie.

Stap

Vraag een distributie aan bij uw 401k-plan door het juiste papierwerk in te vullen, dat verkrijgbaar is bij uw 401k-planbeheerder. U mag een uitkering nemen omdat u uw baan hebt verlaten.

Stap

Meld het bedrag van de uitkering als een belastbaar pensioen en annuïteitenverdeling op uw inkomstenbelasting met behulp van formulier 1040. Dit bedrag telt mee als belastbaar inkomen en wordt belast tegen uw marginale belastingtarief. U kunt deze belasting niet vermijden, zelfs als u wacht tot u 59 1/2 jaar of ouder bent om distributies te ontvangen.

Stap

Vul Formulier 5329 in om te voorkomen dat u de extra 10% vroegtijdige terugtrekkingsboete moet betalen voor uw distributie. Meld het bedrag van de verdeling op regel 1 en meld dat bedrag ook op regel 2. Schrijf naast lijn 2 "01" om aan te geven dat u geen straf verschuldigd bent omdat u uw baan hebt verlaten in het jaar waarin u 55 jaar of later bent geworden. Omdat de IRS de hoeveelheid van deze uitzondering niet beperkt, elimineert dit een vervroegde uitbetalingstraf.

Aanbevolen Bewerkers keuze