Inhoudsopgave:
U kunt op elk moment zo veel geld opnemen als u nodig heeft op uw bankrekening, maar er zijn enkele regels voor bedragen van meer dan $ 10.000. Voor grotere opnames moet u uw identiteit bewijzen en aantonen dat het contante geld een wettelijk doel dient. Het kan een paar dagen duren om het geld te ontvangen als u een zeer hoog bedrag intrekt.
Bankgeheim
De FDIC startte de Munt en de Foreign Transaction Act in 1970, zodat Amerikaanse financiële instellingen de overheid konden helpen bij het bestrijden van het witwassen van geld. Ook wel de Bank Secrecy Act genoemd, deze voorschriften vereisen dat de instellingen elke klantactiviteit melden die verdacht of anders is dan regulier gedrag. Uw bank moet bijvoorbeeld een rapport indienen bij de IRS als u meer dan $ 10.000 intrekt, vooral als u nog niet eerder zo'n groot bedrag hebt teruggetrokken.
Een uitzetting doen
Vul een opnameformulier in bij uw bank en presenteer deze aan een kassier, net als voor gewone transacties. Zorg voor identificatie, zoals uw rijbewijs, uw identiteitskaart of uw paspoort en uw burgerservicenummer. Wees voorbereid op het beantwoorden van vragen over uw opname, zoals wat u ermee wilt doen. De teller moet deze vragen stellen om het valutatransactierapport te voltooien, dat banken moeten indienen voor geldopnames van meer dan $ 10.000. Als u weigert te reageren of ontwijkende antwoorden te geven, moet de teller een verdacht activiteitenverslag indienen. Uw bank heeft misschien niet de som geld bij de hand en kan u vragen om binnen zeven dagen terug te komen om het te incasseren.
Illegal Structuring
Proberen te voorkomen dat de bank een opname van $ 10.000 meldt door een iets kleiner bedrag in te trekken, bijvoorbeeld $ 9,985, wordt structurering genoemd. Het wordt ook als structurerend beschouwd als u de som gedurende meerdere dagen in kleinere bedragen intrekt, of in kleinere bedragen uit verschillende branches intrekt. Dit gedrag is een overtreding van de federale wetgeving en kan ertoe leiden dat de overheid het geld voor onbepaalde tijd in beslag neemt, of totdat de situatie op bevredigende wijze is uitgelegd.
Veilig blijven
Oefen veiligheid bij het dragen van een grote hoeveelheid geld.Grotere tonen maken een kleinere stapel geld. Bijvoorbeeld, $ 10.000 kan in uw portemonnee passen in $ 1.000 rekeningen - als uw bank ze heeft - of in uw portemonnee of laptop in 100 biljetten. Scheid het van het geld dat u nodig heeft voor reguliere transacties om te voorkomen dat u het per vergissing in het openbaar uittrekt. Zet de portefeuille uit de buurt van zakkenrollers, zoals in je binnenzak. Als je het in een handtas draagt, maak het dan vast en houd het in de buurt. Wanneer je de bank verlaat, kijk dan zelfverzekerd en grijp niet het gebied aan waar je het geld hebt geplaatst. Omdat er veiligheid in cijfers is, heb iemand die u vertrouwt met u.