Inhoudsopgave:
Indexfondsen creëren een bundel van gerelateerde posities om een marktindex te volgen. De fondsen bieden een eenvoudigere methode om een portefeuille te bouwen voor langetermijnbeleggers met relatief lage handelskosten. Vergelijk de fondsen op basis van het activabedrag, bouwconstructie, kostenratio en historische prestaties. Zelfs een grondige analyse garandeert geen winst, dus overweeg dan om een beleggingsadviseur te raadplegen voordat u een fonds kiest.
Brede Indexfondsen
Brede indexfondsen trachten de prestaties van een belangrijke index zoals de S & P 500 of Dow Jones te volgen. Fondsen die de hele index volgen, hebben een lager risico omdat de activa zich over een groot aantal posities verspreiden. Het Vanguard S & P 500 Index Fund dient als een populair voorbeeld. Het fonds van Vanguard biedt belangrijke indextracking met lage kosten voor toegang en kostenratio. Het fonds spreidt de activa gelijkmatig over de holdings om de afhankelijkheid van een bedrijf te minimaliseren. Er zijn nog steeds risico's, aangezien de S & P 500 de voorkeur geeft aan large-capbedrijven die soms de interesse van beleggers kunnen verliezen.
Gedoteerde indexfondsen
Beleggers gaan ook massaal naar indexfondsen die slechts een deel van de grotere index volgen. Deze fondsen bieden nog steeds een lager risico dan een zeer gespecialiseerd fonds, maar hebben een smallere focus. SPDR S & P Dividend Exchange Traded Fund volgt bijvoorbeeld de S & P High Yield Dividend Aristocrats Index. Aristocraten omvatten leden van de S & P 500 die de afgelopen 25 jaar hogere dividenduitkeringen hebben betaald. Het gebruik van die kwalificatie betekent dat het SPDR-fonds een solide groep van bedrijven met een gevestigde geschiedenis heeft. Het fonds heeft ook lage instapkosten voor beleggers en heeft historisch gezien het goed gedaan om zijn index te volgen.
Sectorindexfondsen
Indexfondsen kunnen belangen naar sector organiseren.De beperkte focus van deze fondsen zorgt voor risicovoller beleggen, maar het potentieel voor een hoger rendement. Sectorfondsen werken het best voor beleggers die gebruik maken van een kern- en satellietholdingsstructuur, die een stabiel fonds plaatst zoals een brede index in het centrum en minder sectorbeleggingen in de periferie. Biotechnologische aandelen hebben een heropleving gekend, maar een breder zorgfonds helpt bepaalde risico's van sectorspecifiek beleggen te verzachten. Vanguard Health Care Index Fund, bijvoorbeeld, mengt biotech-, farmaceutische en verzekeringsmaatschappijen met een zeer lage historische tracking error en lage kosten.
Designer-indexfondsen
Makelaars kunnen fondsen ontwerpen op basis van op maat gemaakte specificaties. De fondsorganisatie kan draaien rond dividenduitkeringen en de posities afwegen volgens het dividenduitbetalingsbedrag. Brokers vinden in feite tracking-indexen voor deze fondsen om te traceren met behulp van hetzelfde framework dat hielp bij het selecteren van de holdings. Het Vanguard High Dividend Yield Index Fund valt onder deze categorie. Het heeft een behoorlijke sectorspreiding in de holdings, lage instapkosten en een gematigd risico, aangezien dividendbetalende bedrijven over het algemeen een betere algehele gezondheid hebben.