Wie kan een bankrekening bevriezen?

Een bevroren bankrekening kan het eindresultaat zijn van maandenlange kredietproblemen of illegale activiteiten. Verschillende overheidsorganisaties en particuliere bedrijven hebben de mogelijkheid om uw rekeningen te bevriezen om schulden te innen, bewijs te verkrijgen van uw illegale activiteiten en het verdere verlies van uw geld te voorkomen als gevolg van identiteitsdiefstal.

Politie

Als u wordt verdacht van bepaalde misdaden met betrekking tot fraude, verduistering, diefstal of de verkoop van illegale drugs, kan wetshandhaving bevoegd zijn om uw bankrekeningen te bevriezen als onderdeel van het onderzoek en het verzamelen van bewijsmateriaal. Dit wordt gedaan om te voorkomen dat u uw bankrekeningen sluit en potentiële bewijsmateriaal verbergt of op een andere manier verwijdert. Het traceren van uw financiën is met name van belang in grootschalige gevallen van fraude of drugsverslaving om te bepalen waar deposito's vandaan komen en om het totale bedrag aan contant geld dat betrokken is bij fraude, diefstal of andere criminaliteit te bepalen.

De Internal Revenue Service

De Internal Revenue Service heeft de macht om uw bankrekening te bevriezen terwijl u in de uitoefening van u voor onbetaalde federale belastingen. Deze bevriezing van het account, ook bekend als een bankheffing, vergrendelt u effectief uit uw account terwijl de IRS het volledige saldo in beslag neemt. Uw bank is verplicht om u een schriftelijke kennisgeving te sturen van een IRS-bankheffing in afwachting. Er zijn enkele omstandigheden waarin u een IRS-bankheffing kunt overkomen en de inbeslagname van geld op uw bankrekeningen kunt stoppen. Dit houdt onder meer in dat bewijst dat inbeslagname van rekeningen aanzienlijke financiële problemen kan veroorzaken, zoals het verlies van uw woning of het onvermogen om voor personen ten laste te zorgen.

Court Judgement

Een schuldeiser kan een uitspraak van een civiele rechtbank verkrijgen om een ​​deel of het geheel van tegoeden op een van uw bankrekeningen in beslag te nemen voor de wettelijke betaling van een schuld. Onder de voorwaarden van een rechterlijke uitspraak, kunt u worden geblokkeerd uit uw account, zodat u niet in staat bent om geld op te nemen dat de rechtmatige actie van een crediteur zou belemmeren om geld voor de betaling van de schuld in beslag te nemen. Dit type oordeel is niet wettelijk in alle staten. Sommige staten staan ​​alleen inbeslagname van rekeningen toe met betrekking tot achterstallige kinderbijstandsbetalingen en federale betalingen of staatsbelastingen. Bovendien verhindert de Vrijgestelde Inkomstenbeschermingswet vanaf 2009 dat een schuldeiser een bankrekening die minder dan $ 2500 bevat bevriest als de rekening beschermde fondsen bevat, waaronder socialezekerheidsuitkeringen en fondsen voor kinderbijslag. De vrijstellingslimiet voor alle andere bankrekeningen is $ 1.740.

Je bank

Uw bank kan uw accounts blokkeren als deze vermoedt dat u het slachtoffer bent geworden van identiteitsdiefstal. Deze praktijk wordt gedaan voor uw bescherming, om meer illegale pogingen om beslag te leggen op uw rekeningen te voorkomen. Als u uw bank onmiddellijk op de hoogte stelt van ongeautoriseerde betalingen op uw account, kan dit uw aansprakelijkheid voor frauduleuze cheques en debetnames helpen beperken. Volgens de Federal Trade Commission is uw aansprakelijkheid beperkt tot $ 50 aan frauduleuze aankopen, mits u uw bank hiervan op de hoogte stelt binnen 60 dagen na de illegale accountactiviteit.