Inhoudsopgave:
Creditcardafschriften en -ontvangsten bieden documentatie over financiële transacties. De tijd die u eraan moet besteden, hangt af van de aard van de aankoop. Als u geen transactieoverzicht hebt wanneer u het nodig heeft, kan dit u geld kosten. Altijd versnipper creditcardafschriften en -bewijzen om identiteitsdiefstal af te schrikken.
Individuele records
Vergelijk uw maandelijkse creditcardafschriften met de ontvangsten voor aankopen. Als de bedragen op een afschrift correct zijn, kunt u deze meestal weggooien. Er zijn uitzonderingen. Als u bijvoorbeeld een creditcard gebruikt om te betalen voor iets dat met een garantie wordt geleverd, bewaar deze verklaring dan met de garantie totdat deze vervalt. U wilt ook vasthouden aan verklaringen als er een mogelijkheid is dat u een aankoop retourneert. U hoeft over het algemeen geen creditcardafschriften bij te houden meer dan een jaar.
Creditcardinformatie en belastingen
Telkens wanneer een afschrift op een creditcard betrekking heeft op een transactie die van invloed is op uw aangifte inkomstenbelasting, dient u deze te bewaren tot na afloop van de periode van beperking van de Revenue Service. De periode van beperkingen is de tijd totdat de IRS een ingediende belastingaangifte niet meer kan beoordelen op zoek naar onbetaalde belastingen. Voor individuele aangiften inkomstenbelasting geldt dat de tijdslimiet doorgaans drie jaar na uw registratie ligt. Als u bent vergeten een deel van uw inkomen op te nemen bij uw belastingaangifte, kan de IRS u zes jaar na uw dossier controleren.
Bedrijfsdocumenten
Wanneer u een zelfstandige of een bedrijfseigenaar bent, kunt u zakelijke uitgaven betalen met een creditcard. Deze betalingen zijn vaak fiscaal aftrekbaar. Bewaar de maandelijkse overzichten totdat de verjaringstermijn is verstreken. Net als bij individuele belastingen is dit meestal drie jaar nadat de belastingaangifte is ingediend, tenzij de IRS om een verlenging van drie jaar verzoekt omdat ze een te laag inkomen verdenken, dus het bewaren van verklaringen voor zeven jaar is verstandig. Als uw bedrijf creditcardbetalingen van klanten accepteert, ontvangt u verklaringen waarin deze verkopen worden beschreven. U mag ook een kopie bewaren van de bonnen die u aan klanten geeft. Deze bonnen hoeven niet te worden bewaard nadat u ze hebt gecontroleerd aan de hand van uw creditcardafschrift van verkopers om de nauwkeurigheid te controleren. Bewaar de verklaringen ook zeven jaar lang omdat ze omzet voor belastingdoeleinden documenteren.