Inhoudsopgave:
Een van de vakken op de verklaring van bijna elk beleggingsfonds is een notering voor de JTD-dividenden van het jaar tot heden. Aangezien fondsverklaringen het hele jaar door worden verzonden met een dividend betaalbaar beleggingsfonds, neemt het bedrag in de box toe. De dividenden van YTD kunnen een aanzienlijk deel van het totale beleggingsrendement van het fonds uitmaken.
YTD-dividenden
YTD is een afkorting voor year-to-date. YTD-dividenden zijn het bedrag dat uw beleggingsfondsen dit jaar tot nu toe op uw account hebben gestort. Beleggingsdividenden worden op jaarbasis bijgehouden en moeten als inkomsten worden gerapporteerd over uw belastingen. De YTD-dividenden die u ziet elke keer dat u een fondsoverzicht ontvangt, geven u een idee hoeveel u tot nu toe heeft verdiend en staan u toe om de totale dividendopbrengsten van het jaar te projecteren.
Dividend Frequency
De typische dividendfrequentie voor aandelenfondsen is elk kwartaal of vier keer per jaar. Dividendbetalende aandelen betalen vaak elk kwartaal, dus is het logisch dat de onderlinge fondsen het patroon volgen. Als u elk kwartaal een fondsoverzicht ontvangt, moet de dividendverhoging YTD overeenkomen met het dividend dat voor het kwartaal is verdiend. Obligatiefondsen betalen meestal maandelijks dividenden. Een kwartaaloverzicht van een obligatiefonds heeft tot gevolg dat de YTD-dividenden stijgen met de laatste drie maandelijkse dividenduitkeringen in vergelijking met de YTD-dividenden op de vorige afrekening.
Dividenden herinvesteren
Via beleggingsfondsen kunnen beleggers verdiende dividenden herinvesteren in meer aandelen in een fonds. Geherinvesteerde dividenden kopen meer aandelen die dividenden uitkeren, dus het bedrag van de reguliere dividenduitbetaling zal in de loop van de tijd toenemen. Vergelijk het YTD-dividendbedrag op uw meest recente fondsoverzicht met de verklaring uit dezelfde periode een jaar geleden. De verhoging van de YTD-dividenden zal op zijn minst gedeeltelijk het gevolg zijn van het herinvesteren van de verdiende dividenden.
Eindejaarsafschriften
Het dividendbedrag van het YTD-dividend op de eerste verklaring die u ontvangt na het einde van het jaar, is uw totale dividendopbrengst voor het jaar. Behoud deze verklaring voor uw administratie om dividenden bij te houden voor belastingaangifte. De verklaring aan het einde van het jaar zal ook nuttig zijn wanneer u aandelen in beleggingsfondsen verkoopt en u de gemiddelde kosten voor de verkochte aandelen moet berekenen. De dividenden aan het einde van het jaar geven u een beeld van hoeveel uw fonds op jaarbasis betaalt.