Inhoudsopgave:
Het vroegtijdig uitkeren van een fiscaal-beschermde lijfrente vormt een kleine uitdaging. De instelling waarmee u de TSA-rekening hebt opgericht, behaalt winst bij het houden van de hoofdsom en heeft ermee ingestemd u rente te betalen voor het voorrecht om uw geld te gebruiken. Als u uw geld vroeg uittrekt, profiteert de bank minder. De meeste instellingen hebben processen en / of boetes opgezet om vroege terugtrekking te ontmoedigen.
Stap
Wanneer u winkelt voor instellingen waar u een TSA-account kunt afsluiten, kunt u meer te weten komen over hun beleid voor vroegtijdige opname. Hoewel dit beleid niet de enige dingen zijn die u zou moeten overwegen, zijn ze het waard om in overweging te nemen.
Stap
Neem minimaal twee maanden voordat u uw account moet opnemen contact op met uw instelling.
Stap
Vraag naar opties voor accountoverdracht. Sommige instellingen zien af van of verminderen de kosten voor vervroegde opname als u het geld overboekt naar een ander, gemakkelijker toegankelijk account bij dezelfde instelling.
Stap
Laat een accountmanager je door de berekening van de opnamekosten leiden, die vaak een percentage is van het bedrag dat je vroeg wilt opnemen.
Stap
Voordat u het gebouw verlaat, moet u precies weten hoe uw instelling een verzoek om vervroegde uittreding moet indienen. Ga indien mogelijk met kopieën van alle vereiste papieren naar huis. Laat de accountmanager uw accountinformatie invullen terwijl u kijkt.
Stap
Vergelijk de kosten van vroegtijdig uitbetalen met de kosten van andere manieren om toegang te krijgen tot dezelfde bedragen, zoals de rente op een kredietlijn.
Stap
Vul alle resterende papieren in en begin met het opnameproces, waarvan de details van instelling tot instelling verschillen. Als u de optie krijgt, kunt u het beste uw geld opnemen op een andere rekening via een overboeking in plaats van een cheque te krijgen.