Hoe fondsen van een 529-plan op te nemen

Hoe fondsen van een 529-plan op te nemen. Het 529 college spaarplan heeft uitbetalingsvoordelen afhankelijk van scholing. Als geld wordt opgenomen voor directe onderwijskosten, waaronder collegegeld, boeken en kost en inwoning, dan kunnen fondsen op volledige waarde worden opgenomen, zonder belasting. Als zich onvoorziene noodgevallen voordoen of als de begunstigde besluit om studies op hbo-niveau niet door te zetten, kunnen fondsen worden overgemaakt of ingetrokken, verminderd met een boete. Hoe dan ook, de accounthouder behoudt de controle.

Geld opnemen uit een 529-plan

Stap

Volg individuele planinstructies voor het opnemen van studiekosten. Sommige staten kunnen eisen dat geld direct wordt uitgekeerd aan een onderwijsinstelling. Andere plannen kunnen de uitbetalingen of vergoedingen rechtstreeks aan de rekeninghouder doen toekomen.

Stap

Maximaliseer uw belastingvrije inkomsten door 529 geld terug te trekken als dat nodig is, in plaats van in een keer. Controleer met uw individuele planregels.

Stap

Houd uw opnames in de gaten, zodat ze voorkomen zonder negatieve gevolgen voor de financiële hulp van uw kind. Wanneer u het geld ontvangt, kan dit ook uw geschiktheid voor belastingverminderingen voor het onderwijs beïnvloeden. Raadpleeg eerst een financiële hulp of een belastingspecialist.

Stap

Zorg ervoor dat de uitgaven die u overweegt in aanmerking komen voor 529 fondsen. De school moet geaccrediteerd zijn en uitgaven moeten worden verantwoord. Vind richtlijnen bij individuele staatsplannen bij Saving for College online (zie bronnen hieronder).

Stap

Geld opnemen voor niet-educatieve doeleinden volgens uw specifieke 529-account. Tenzij de begunstigde is overleden of niet langer het geld nodig heeft dat te wijten is aan beurzen, betaalt u een boete van 10 procent op de inkomsten plus belasting op uw inkomsten.

Stap

Tijdig uw opname, indien mogelijk, voor het beste effect op uw algehele belasting- of uitleenstatus. Hoewel het misschien geweldig is om snel geld binnen te krijgen, is er mogelijk ook een financiële weerslag. Bespreek deze belangrijke stap met uw belastingadviseur.