Inhoudsopgave:
Oppenheimer Funds heeft een breed scala aan beleggingsmogelijkheden voor individuele beleggers. De meeste van hun individuele fondskeuzes kunnen ook op een van de volgende drie manieren door particuliere beleggers worden gekocht: aandelen A, aandelen B of C. (N- en Y-aandelen zijn beschikbaar voor instellingen en via 401K-plannen.) A-aandelen brengen verkoopkosten in rekening, B-aandelen hebben een voorwaardelijke uitgestelde verkoopvergoeding, die wordt betaald als het fonds binnen een bepaalde periode wordt verkocht, terwijl aandelen C een kleinere uitgestelde verkoopprijs betaald over een kortere periode. De manier om zich zonder boete terug te trekken uit de familie Oppenheimer Fonds hangt af van de aandelenklasse die u oorspronkelijk hebt gekocht.
Stap
Vereffende uw A-aandelenaankopen. Als u oorspronkelijk A-aandelen had gekocht, betaalde u een verkoopprovisie van maximaal 5,75 procent toen u het fonds kocht. In ruil voor de hogere vooruitbetaling, staat Oppenheimer u toe om uw A-aandelen op elk moment te verkopen zonder verdere kosten of boetes. Vanzelfsprekend geldt dat hoe sneller u de aandelen verkoopt, hoe waarschijnlijker het is dat u een verlies op uw belegging zult realiseren, en dit kan als een boete worden beschouwd, zelfs als u geen extra vergoeding voor de verkoop in rekening werd gebracht. Bijvoorbeeld, als u uw A-aandelen koopt, betaalt u de vergoeding, verkoopt u dan onmiddellijk uw aandelen, terwijl er geen extra kosten zijn, heeft u tot 5,75 procent van uw investering meteen verloren, in plaats van uw investering een kans te geven om deze kosten terugverdienen.
Stap
Wees geduldig met uw B-aandelen en verkoop ze vervolgens. Bij Oppenheimer Funds brengt B-aandelen u geen vooruitbetaling in rekening, maar als u de aandelen binnen 6 jaar verkoopt, moet u een boeterente betalen of een variërende omvang, tot 5 procent. Echter, na het bezit van B-aandelen gedurende 6 jaar, converteren zij automatisch in A-aandelen, die geen uitgestelde verkoopkosten dragen. Dus als u B-aandelen bezit en kunt wachten, kunt u ze na 6 jaar zonder kosten verkopen, precies zoals u dat met aandelen A zou kunnen doen.
Stap
Verkoop uw C-aandelen na een jaar. C-aandelen in Oppenheimer hebben geen verkoopkosten vooraf, maar ze hebben wel een uitgestelde verkoopprovisie, net zoals B-aandelen. Bij aandelen C is het bedrag van de uitgestelde verkoopkosten echter slechts 1 procent en verdwijnt het nadat u het fonds een jaar lang hebt aangehouden.
Stap
Stel een geautomatiseerd opnameprogramma op. Als u automatische opnames van ten minste $ 100 instelt, kunt u zowel B-aandelen als C-aandelen zonder een boete inwisselen, zolang deze betalingen in een jaar niet meer bedragen dan 10 procent van uw accountwaarde.