Inhoudsopgave:
Beleggingsfondsen zijn een uitstekende manier om geld te verdienen voor de toekomst. Ze bundelen het geld van veel beleggers, waardoor de fondsmanager voor beleggingsfondsen veel geld heeft om zich over veel investeringen te verspreiden, de risico's te diversifiëren en te verminderen. Leren hoe je er een kunt openen, kan een beetje ontmoedigend zijn, maar het is echt niet zo moeilijk. Alles wat je nodig hebt is een beetje tijd en onderzoek.
Stap
Bepaal de financiële doelen die u heeft voor het beleggingsfonds. Er zijn over het algemeen drie soorten stijlen van beleggingsfondsen: groei, inkomen met behoud van kapitaal of groei met inkomen. Groei is meestal aandeleninvesteringen of aandelen en is het meest risicovol. Inkomen met behoud van kapitaal is meestal obligaties of kortlopende schuldinstrumenten en is het minst riskant. Groei met inkomen is een mix van de andere twee beleggingsstijlen en heeft een gematigd risico.
Stap
Vind een beleggingsfonds dat voldoet aan uw beleggingsdoelstellingen door een financieel adviseur te raadplegen of rechtstreeks naar het fondsbedrijf te gaan. Als u een financieel adviseur gebruikt, zal hij of zij het onderzoek voor u doen. Commissies worden al verwerkt in de prijs van het beleggingsfonds, dus er mogen geen extra kosten aan verbonden zijn. Als u ervoor kiest om via een beleggingsfondsmaatschappij te gaan, gebruikt u een site zoals Yahoo! Finance of MSN Money om te zoeken naar een beleggingsfonds met een hoge rating (Morning Star / S & P 4 of 5 sterren).
Stap
Vul het papierwerk in. Als u besluit om een financieel adviseur te raadplegen, wordt het papierwerk van de rekening verwerkt via de financieel adviseur. Als je rechtstreeks naar het beleggingsfonds gaat, bel dan het beleggingsfonds en laat ze je een rekeningaanvraag sturen, of ga naar de website van het beleggingsfonds en download de applicatie. Vervolgens vult u het in en stuurt u het naar het kantoor van het beleggingsfonds.
Stap
Fund het account. Het bedrijf zal u vertellen wat het minimum is. Als u kiest, kunt u het ook financieren nadat u in plaats daarvan een bevestigingsbrief hebt ontvangen.
Stap
Als uw account eenmaal is geopend, ontvangt u een accountnummer en een bevestiging van de gegevens die u op de administratie van de account hebt opgegeven. Bewaar deze informatie op een veilige plaats. Zorg er ook voor dat alle gegevens correct zijn. Als de informatie is veranderd of onjuist is, neem dan contact op met uw financieel adviseur of het beleggingsfonds voor een correctie.
Stap
Wacht op je verklaring. Wanneer u de account financiert, ontvangt u verklaringen. Als er activiteiten in uw account staan (geld wisselen binnen dezelfde familie, een dividend wordt betaald of u zet geld in of neemt u het over) krijgt u een maandelijks overzicht. Als er geen activiteit is, ontvangt u elk kwartaal een verklaring. De verklaring toont de naam van het fonds, het aantal aandelen en de beschrijving en waarde op de datum van de verklaring. Controleer uw verklaringen om ervoor te zorgen dat er geen onregelmatige activiteiten hebben plaatsgevonden. Als iets niet klopt, bel dan uw financieel adviseur of beleggingsfondsbedrijf en laat hen de situatie uitleggen.