Inhoudsopgave:
Sommige mensen jonger dan 50 jaar bevinden zich in financiële situaties die het vroegtijdig opnemen van pensioenfondsen noodzakelijk maken. De Internal Revenue Service vereist dat mensen pensioenfondsen die zijn belegd in belastinggerelateerde rekeningen houden tot de leeftijd van 59 1/2. In de meeste gevallen beoordeelt de IRS een boetebelasting van 10 procent als mensen vroeg geld opnemen. Over het algemeen laten werkgevers werknemers niet toe om voortijdig pensioen te zoeken bij pensioenfondsen. Als u een bedrijf verlaat, heeft u toegang tot het geld, hoewel u nog steeds te maken krijgt met de IRS-boete.
Stap
Zoek uw meest recente pensioenoverzicht. De meeste pensioenbewaarders sturen driemaandelijkse verklaringen af. De saldi die weerspiegeld werden in de laatste stelling waren juist op de dag dat de stelling uitging, maar weerspiegelen niet noodzakelijk de huidige waarde. De meeste pensioenfondsen beleggen in beleggingsfondsen met fluctuerende waarden. Zoek naar het klantenservicenummer van de pensioengerechtigde. De meeste bedrijven vermelden een contactnummer bovenaan de eerste verklaringpagina.
Stap
Bel de pensioendeskundige. Vraag de vertegenwoordiger hoeveel van uw pensioenplan is verworven. Gelden die zijn verworven behoren toe aan de werknemer. Veel pensioenregelingen worden pas drie jaar na de huurdatum van de werknemers definitief verworven. Instrueer de vertegenwoordiger om uw verworven saldo in te wisselen en mail een kassier voor de opbrengst. Aangezien u 50 jaar oud bent, moet de vertegenwoordiger 20 procent van het uitbetalingsbedrag achterhouden om federale belastingen te dekken. Instrueer de vertegenwoordiger om nog eens 10 procent achter te houden om de IRS premature intrekking straf te dekken. Bevestig het bedrag van de uitbetaling.
Stap
Controleer uw e-mail voor de uitbetalingscontrole. Het duurt normaal gesproken tussen de zeven en tien werkdagen om de uitbetaling te ontvangen. Sommige bedrijven sturen de cheque per expresverzending tegen een extra toeslag. Wanneer u de cheque ontvangt, moet u ervoor zorgen dat het uitbetaalde bedrag op de uitbetalingsmarge gelijk is aan het bedrag van de cheque. Als het pensioen beleggingsfondsen bevat, kan het uitbetaalde bedrag afwijken van het bedrag dat aan u is vermeld toen u met de vertegenwoordiger sprak, omdat aandelenkoersen kunnen zijn gewijzigd tussen uw gesprek en de verwerking van de transactie.