Inhoudsopgave:
- De Check Goes Through
- De cheque wordt geweigerd
- Als je weet dat het frauduleus is
- "Heet" Controleer Wetten
Een cheque wordt als frauduleus beschouwd wanneer de persoon die deze heeft geschreven, opzettelijk informatie op het document heeft vervalst of de cheque heeft vrijgegeven, wetende dat deze niet zou worden gewist (bijvoorbeeld omdat de account geen geld bevat). Soms is de persoon die een frauduleuze cheque probeert te incasseren niet de persoon die de cheque heeft geschreven. In veel gevallen kan de houder van de cheque het als betaling voor een goed of een dienst hebben ontvangen. Als de persoon de cheque probeert in te wisselen, kunnen verschillende uitkomsten optreden.
De Check Goes Through
In sommige gevallen detecteert de leverancier die de cheque verzilvert niet meteen dat de cheque frauduleus is. In dit geval kan de leverancier de cheque verzilveren, maar pas later om te ontdekken dat de cheque niet doorging. Wanneer dat gebeurt, moet de persoon die de cheque heeft verzilverd, het geld terugstorten, zelfs als hij de cheque niet heeft geschreven. Hij kan op zijn beurt compensatie vragen aan de persoon die de frauduleuze cheque aan hem heeft doorgegeven.
De cheque wordt geweigerd
In sommige gevallen kan de verkoper de cheque onmiddellijk identificeren als frauduleus. De verkoper kan dit doen door een onderscheidend fysiek kenmerk te identificeren met de cheque die de foniciteit aangeeft of omdat ze snel kan vaststellen bij de financiële instelling die de cheque heeft uitgegeven dat het aan de cheque gekoppelde account niet in staat zal zijn om het te dekken. In dit geval weigert de verkoper de cheque in te wisselen en kan hij de autoriteiten dagvaarden.
Als je weet dat het frauduleus is
Weten dat het verzilveren van een frauduleuze cheque tegen de wet is en een vorm van fraude is. Straf voor het plegen van chequefraude verschilt per staat. In sommige staten wordt de misdaad bestraft met een boete; in andere staten kan de straf gevangenisstraf omvatten.
"Heet" Controleer Wetten
Veel staten hebben speciale 'hete' controlewetten. Volgens een 'hot check'-wet maken mensen zich schuldig aan een misdrijf als zij proberen een dienst te betalen of andere vergoedingen, zoals contant geld, ontvangen voor een controle die de kennismacht zal stuiten. Hoewel ook dit een vorm van fraude is, is de straf voor het willens en wetens passeren van een hete cheque over het algemeen minder zwaar dan de straf voor andere vormen van fraude, zoals cheque vervalsing.