Inhoudsopgave:
- Contact opnemen met de bewaarder
- Vraag een distributie aan
- Vul het bijdrageformulier in
- Uw account sluiten
Om verschillende redenen, zoals hoge onderhoudskosten en slechte investeringsmogelijkheden, wilt u misschien de fondsen in uw huidige plan voor gezondheidsbesparingen omwisselen naar een andere HSA. Om de rollover uit te voeren, moet u overleggen met de bewaarder die uw lopende rekening heeft.
Contact opnemen met de bewaarder
Alleen door Internal Revenue Service gekwalificeerde custodians of trustees kunnen HSA's openen. De bewaarder is de financiële instelling die het plan aanbiedt, zoals een bank, een kredietvereniging of een verzekeringsmaatschappij. Als u uw plan hebt ontvangen via uw werkgever, is uw HSA nog steeds in het bezit van een bewaarder. Neem contact op met de beheerder van uw betaalrekening voor instructies over het omrollen van uw HSA. Als uw werkgever uw plan steunt, neem dan contact op met uw personeelsafdeling of plan de beheerder.
Vraag een distributie aan
Volg de instructies van uw custodian voor het aanvragen van een distributie van uw HSA-fondsen. Het is mogelijk dat u het distributieformulier online kunt invullen en verzenden. Anders kunt u meestal het formulier verzenden, faxen of verzenden. Over het algemeen moet u identificerende informatie op het formulier opnemen, zoals uw adres en sofinummer, plus het bedrag dat u aan u uitbetaald wilt hebben. Dit bedrag kan de volledige bedrag of een deel van uw saldo. Uw bank kan het geld mogelijk rechtstreeks op uw bankrekening plaatsen of u kunt een cheque sturen.
U kunt slechts één rollover voor het jaar aanvragen. Je hebt ook 60 dagen vanaf het moment waarop je de distributie hebt ontvangen om het geld in je nieuwe HSA te storten. Als u de deadline van 60 dagen niet haalt, wordt uw uitkering onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete van 20 procent.
Vul het bijdrageformulier in
U moet al een HSA hebben bij de nieuwe provider om een aanbetaling van uw kant-en-klaar geld te vragen. Mogelijk moet u een specifiek formulier invullen waarmee uw nieuwe provider wordt geautoriseerd om de aanbetaling te doen. Over het algemeen moet u uw rollover-bijdrage bij het formulier voegen.
Uw account sluiten
Het rollover-distributievorm van uw oude provider heeft mogelijk een optie om uw vorige HSA-account te sluiten. Als dit niet het geval is, belt u de provider en vraagt u om het account te sluiten.