Wat is een privé-effectentransactie?

De effectensector is sterk gereguleerd en beleggingsadviseurs moeten strikte richtlijnen naleven met betrekking tot de soorten beleggingen die worden aanbevolen en verkocht aan beleggers. Een privé-effectentransactie wordt een probleem wanneer een geregistreerde beleggingsvertegenwoordiger een effect verkoopt aan een cliënt die niet is gekocht en goedgekeurd door de financiële onderneming die de vertegenwoordiger in dienst heeft.

Een jong stel ontmoeting met een financieel adviseurcredit: shironosov / iStock / Getty Images

Regels beperken investering Rep Moonlighting

Een privé-effectentransactie vindt plaats wanneer een gelicentieerde beleggingsvertegenwoordiger een effect of ander type belegging presenteert of verkoopt dat niet officieel is aangeboden door de beleggingsonderneming die hem in dienst heeft. Privé-effecten kunnen allerlei soorten beleggingen zijn, waaronder beursgenoteerde aandelen, obligaties of fondsen voor niet-openbare beleggingen die worden aangeboden door private partijen. De vertegenwoordiger verbindt zich ertoe een privé-effectentransactie uit te voeren als deze een rol heeft bij het bevorderen van het contact tussen een van haar klanten en de externe investeringsmogelijkheid. Dit betekent dat het introduceren van een klant bij de verkoper van een niet-goedgekeurde investering alleen als een privé-effectentransactie wordt geclassificeerd.

Moet worden gerapporteerd en gecontroleerd

Een beleggingsonderneming is verantwoordelijk voor alle investeringsgerelateerde activiteiten van de gelicentieerde vertegenwoordigers van het bedrijf. Dit betekent dat een vertegenwoordiger van het bedrijf wettelijk verplicht is om privé-effectentransacties aan haar werkgever te melden. De beleggingsonderneming is ook wettelijk verplicht om de externe beleggingsmogelijkheid opnieuw te bekijken op geschiktheid en geschiktheid. Securities law maakt beleggingsondernemingen verantwoordelijk voor alle gerelateerde activiteiten van werknemers, zelfs als de werknemer buiten de officiële aanwezigheid van een bedrijf werkt. Dit betekent dat een gelicenseerde effectenvertegenwoordiger niet mag werken of raadplegen in enige hoedanigheid als beleggingsadviseur zonder goedkeuring te verkrijgen van het effectenbedrijf waar haar licentie is geregistreerd.

Overwegingen voor beleggers

Alle beleggingen of financiële producten die een beleggingsvertegenwoordiger aan klanten presenteert, moeten worden goedgekeurd en aangeboden door de firma waar hij voor werkt. Als een vertegenwoordiger een mogelijkheid buiten de door de beleggingsonderneming aangeboden producten wil bespreken, kan de vertegenwoordiger proberen een privé-effectentransactie uit te voeren. Dit type transactie kan de vertegenwoordiger zijn licentie kosten. Om er zeker van te zijn dat ze het beste advies ontvangen, moeten beleggers zich afvragen of de gelegenheid is beoordeeld en goedgekeurd door de werkgever van de vertegenwoordiger.

Investeringsbedrijven verkopen vele soorten producten

Beleggingsondernemingen kunnen een breed scala van producten aanbieden buiten aandelen, obligaties en beleggingsfondsen. Dit kunnen verzekeringsproducten, vastgoedinvesteringen en private plaatsingsmogelijkheden zijn. Een vertegenwoordiger moet in staat zijn om aan de financiële behoeften van haar klant te voldoen met de producten in de portefeuille van het bedrijf. Beleggers kunnen zichzelf beschermen tegen schaduwachtige of illegale 'investeringen' door ervoor te zorgen dat elk aanbod van een belegger wordt opgenomen in het aanbod financiële producten van het werkgeverbedrijf van de vertegenwoordiger.