Inhoudsopgave:
Het overdragen van uw bestaande 529 collegespaarplan naar een ander 529-plan is relatief eenvoudig als u het papierwerk op orde hebt. Onderzoek naar de beschikbare 529-plannen en het vinden van de oplossing die het beste aansluit bij uw investeringsbehoeften, kan enige tijd vergen. Zorg ervoor dat het plan dat u wilt overdragen, in aanmerking komt.
Overdracht van 529 College Savings Plans
Stap
Controleer of het account dat u wilt overboeken, geschikt is. Tenzij u de begunstigde ook wijzigt, beperken de meeste plannen u tot één overschrijving om de 12 maanden. Als u van begunstigde verandert, laat de planbeschrijving voor uw huidige plan u weten of u het account in minder dan 12 maanden kunt overzetten.
Stap
Selecteer het nieuwe 529-plan dat u wilt openen. Plannen variëren sterk van staat tot staat. Elk heeft verschillende beleggingsmogelijkheden en vergoedingsstructuren. Kies het plan dat het meest compatibel is met uw investeringsbehoeften en heeft de laagste tarieven.
Stap
Open het nieuwe 529-account en verzend de vereiste overschrijvingspapieren. Het oude 529-plan moet in staat zijn om het account direct over te zetten naar het nieuwe plan, dat bekend staat als een directe rollover. Zeer weinig plannen, indien aanwezig, zullen erop staan om u een cheque te sturen die u vervolgens zou indienen bij het nieuwe plan.