Inhoudsopgave:
Een money transfer-bedrijf verwijst meestal naar het verzenden van geld tussen partijen zonder betrokken te raken bij hun aankooptransacties. Bij geldtransfers van persoon tot persoon zou het bedrijf gewoonlijk financiële partnerinstellingen hebben op verschillende locaties die de geldontvangsten en uitbetalingen namens het bedrijf zouden kunnen afhandelen. Western Union is het bekendste bedrijf van deze soort. Online geldtransfers zijn primair afhankelijk van elektronische overboekingen die worden gefaciliteerd door het automatische clearing house. Banken moeten deel uitmaken van de online geldtransfer, omdat zowel het bedrijf als zijn klanten hun respectievelijke bankrekeningen nodig hebben, maar bedrijven die geld overmaken, zoals PayPal, bieden gespecialiseerde diensten aan die banken niet als hun kernactiviteiten beschouwen.
Stap
Zorg voor een geldzenderlicentie. Geldoverdracht wordt geregeld door individuele staten. Volgens de National Money Transmitters Association hebben het District of Columbia en alle 50 staten, met uitzondering van Alaska en South Carolina, een soort van geldtransfers act en vereisen ze een vergunning voor de overdracht van geld binnen de staatsgrenzen. Een online applicatie is beschikbaar op de juiste afdeling van alle afzonderlijke staten.
Stap
Bestand FinCEN Formulier 107 met het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) bij de afdeling Treasury. Het bureau classificeert geldtransmitters die geldverzendende diensten aanbieden als geldservicebedrijven, een niet-bancaire financiële instelling onder de Bank Secrecy Act. Alle geldservicebedrijven moeten zich uiterlijk 180 dagen nadat de geldservicebedrijven zijn gevestigd bij FinCEN registreren. Het federale toezicht is bedoeld om mogelijke, illegale witwaspraktijken te bestrijden.
Stap
Transactierekeningen instellen bij banken. Voor het uitvoeren van de basisfuncties van een geldtransferbedrijf, moeten transactierekeningen twee gecombineerde functies hebben die banken alleen aanbieden aan verkopersaccounts. De rekeningen moeten de geldtransferactiviteiten als rekeninghouder in staat stellen om niet alleen geld naar rekeningen van klanten te sturen, maar ook om met hun toestemming geld van rekeningen van klanten op te halen.
Stap
Bouw een online aanwezigheid voor uw geldtransactiebedrijf. Zoek een websitehost met webpagina-ontwerpen die aansluiten bij uw zakelijke behoeften. Houd er rekening mee dat de functies van de website het vermogen van het bedrijf moeten omvatten om alle benodigde informatie te verkrijgen voor het debiteren van de bankrekening van een klant of een creditcardrekening om geld over te maken naar de klant. De website kan ontvangers van de geldoverdracht ook aanmoedigen om een account bij het bedrijf te hebben, zodat fondsen langer in het systeem van het bedrijf kunnen blijven.