Inhoudsopgave:
Een makelaar is een belangrijke financiële dienstverlener en biedt advies waarmee klanten aanzienlijk geld kunnen verdienen. Maar uiteindelijk zal elke makelaarsklant een rekening moeten sluiten, of het nu om het verdiende geld gaat of om elders te investeren. Als een van de meest bekende financiële dienstverleners van vandaag heeft Charles Schwab duidelijk gedefinieerde procedures voor het openen, beheren en afsluiten van accounts. Wanneer het tijd is om een Charles Schwab-account te sluiten, zijn er twee manieren om te kiezen, afhankelijk of u van plan bent al uw geld op te nemen of elders opnieuw te beleggen.
Zet het account over
De meest economische optie bij het sluiten van een beleggingsrekening is om deze over te zetten naar een andere account, meestal naar een nieuwe makelaar. Hoewel er een vergoeding voor deze service kan zijn, zal de nieuwe makelaar vaak die vergoeding betalen om uw bedrijf te krijgen. Om je Charles Schwab-account over te dragen, ga je door de bemiddeling die het geld ontvangt. U moet waarschijnlijk een account instellen bij de nieuwe tussenpersoon en vervolgens een formulier invullen dat de overdracht van geld toestaat.
Je betaalt ongeveer $ 50 als beëindigingsvergoeding aan Charles Schwab, ongeacht of je ervoor kiest om je account over te dragen of te sluiten, dus zorg ervoor dat je rechtstreeks met de nieuwe makelaar spreekt om te proberen te onderhandelen over de betaling van de beëindigingsvergoeding. Het kantelproces kan drie weken of langer duren, dus wees voorbereid op geduld.
Sluit het account
U hebt het recht om uw Charles Schwab-account op elk moment met kennisgeving te beëindigen. Er zijn meerdere manieren waarop je contact kunt opnemen met Charles Schwab, waaronder een bezoek aan een lokaal filiaal, 24/7 chatten of bellen met 866-855-9102. U ontvangt formulieren die u moet invullen om te verzoeken dat het account wordt gesloten. Zorg ervoor dat u een kopie van deze formulieren bewaart voor uw administratie.
Nadat de accountbeëindiging is verwerkt, ontvangt u een cheque voor het bedrag op uw Schwab-account of wordt het geld elektronisch gestort op een aangewezen bankrekening. Follow-up met uw belasting bereider, omdat u mogelijk boetes verschuldigd bent als u geld heeft verdiend met uw beleggingen.
Wat de reden ook is om uw Charles Schwab-account te sluiten, het proces kan worden gestart via een telefoongesprek. Maar controleer alle vergoedingen en fiscale gevolgen voordat u het proces start. Misschien vindt u het veel economischer haalbaar om het geld over te hevelen naar een andere makelaardij dan om het geld eruit te halen en vergoedingen en belastingboetes te betalen.