Inhoudsopgave:
Als een erkend professional in de financiële dienstverlening, bent u gehouden aan een hogere standaard als het gaat om het beheren van uw eigen persoonlijke financiën. Klanten vertrouwen op u voor deskundig advies over het omgaan met hun financiële zaken. Dus, afhankelijk van de omstandigheden die tot de afscherming hebben geleid, kan een makelaar-dealer bepalen dat uw onvermogen om regelmatig betalingen uit te voeren aan uw hypotheek, van invloed is op uw geloofwaardigheid als geldmanager.
Sponsoringvereisten
Om een effectenlicentie te verkrijgen en als financieel adviseur te werken, moet u in dienst zijn bij en worden gesponsord door een makelaar-dealer. Broker-dealers worden gereguleerd door de Securities and Exchange Commission, of SEC, en door de Financial Industry Regulatory Authority. Elke staat reguleert ook broker-dealers volgens statuten die bekend staan als "blue sky" -wetten, hoewel wetten en regels van staat tot staat verschillen. De makelaar-dealer is ervoor verantwoordelijk dat zijn erkende effectenbehandelaren voldoen aan de normen die zijn vastgesteld door de effectenindustrie.
Formulier U4
U moet elke afscherming of persoonlijk bankroet van de afgelopen 10 jaar melden aan een FINRA-document dat bekend staat als Form U4. Dit omvat ook situaties waarin de afscherming heeft plaatsgevonden nadat u een U4 hebt geregistreerd. U moet uw U4 bijwerken met de nieuwe informatie. De regelgevende autoriteit van de financiële sector kan disciplinaire maatregelen opleggen die even streng zijn als het uitsluiten van de effectenindustrie voor het niet bijwerken van een U4 met informatie over een marktafscherming.
Geloofwaardigheid
Een afscherming betekent niet automatisch dat u niet in de effectenbranche mag werken, maar wanneer u als geldmanager in ernstige financiële moeilijkheden komt, is dat reden tot zorg. Geldproblemen kunnen u meer geschikt maken om frauduleuze acties te ondernemen. Het is een rode vlag die misschien niet in staat is om andermans geld te beheren vanwege het slechte oordeel dat je hebt gebruikt bij het beheren van je eigen geld.
BrokerCheck-systeem
Uw makelaar-dealer wil misschien niet de schande hebben dat een van zijn geregistreerde vertegenwoordigers openbaar wordt genoteerd op het BrokerCheck-systeem van de Financial Industry Regulatory Authority met een marktafscherming op uw record. Het grote publiek kan online gaan en effectenmakelaars onderzoeken via het BrokerCheck-systeem op de website van de Financial Industry Regulatory Authority. Een makelaar-dealer kan het gevoel hebben dat het gebruik van een adviseur met een afscherming slecht is voor het imago van het bedrijf.