Belasting boetes voor uitbetaling van aandelen

Als belegger moet u een zeer gediversifieerde portefeuille opbouwen met aandelen, obligaties en vastrentende activa. U moet die portefeuille van tijd tot tijd opnieuw in evenwicht brengen, en dat kan betekenen dat u aandelen verkoopt en belastingen moet betalen. Als u begrijpt hoe belastingen van invloed zijn op uw aandelenbezit, kunt u gemakkelijker beslissen welke aandelen u wilt verkopen.

Beoordeel de fiscale gevolgen voordat u aandelen verkoopt

Kortetermijnmeerwaarden

Als u uw aandelen korter dan een jaar heeft aangehouden, worden eventuele meerwaarden die uit de verkoop van die aandelen voortvloeien, belast tegen de hogere kortetermijnwaarde van de meerwaarden. Dat betekent dat u meerwaarden betaalt tegen uw normale belastingtarief, in plaats van het lagere tarief dat wordt beoordeeld als langetermijnwinst op aandelen. U kunt uw belastingaangifte van vorig jaar bekijken om uw belastingschijf te schatten en te bepalen hoeveel u mogelijk verschuldigd bent als u die aandelen nu hebt verkocht in plaats van te wachten totdat u ze voor minimaal een jaar hebt aangehouden.

Lange termijn meerwaarden

Als u de aandelen hebt aangehouden die u minstens een jaar hebt verkocht, heeft u langetermijnmeerwaarden en u betaalt daarom een ​​lager belastingtarief voor die aandelen. Wanneer u overweegt om aandelen te verkopen, is het altijd een goed idee om eerst te bepalen wanneer u die aandelen hebt gekocht. Als u die aandelen voor minimaal een jaar kunt houden, kunt u geld besparen op belastingen en uw belastbaar inkomen verlagen.

Werkgeversvoorraad

Als aandelenopties of werkgeversaandelen deel uitmaken van uw vergoeding, heeft het verzilveren van die aandelenaandelen of het uitoefenen van uw aandelenopties invloed op uw totale inkomen en uw belastingen. Als u aandelenopties hebt of deelneemt aan een aandelenplan voor werknemers, is het een goed idee om een ​​CPA- of belastingdeskundige te raadplegen voordat u een beslissing neemt. Als u die opties wel uitoefent of uw werkgeversaandeel verkoopt, ontvangt u vroeg in het jaar een verklaring waarin het bedrag van de transactie wordt vermeld. U kunt die informatie vervolgens gebruiken om uw belastingen voor te bereiden.

BTW-uitgestelde accounts

Als u uw aandelen in een belastinglatentie houdt zoals een 401k- of IRA-account, kunt u die aandelen contant maken zonder dat dit gevolgen heeft voor de belasting. Met een 401k of IRA betaalt u alleen belasting wanneer u daadwerkelijk begint met het uit de rekening nemen van uw pensioen bij pensionering. Dat betekent dat alle meerwaarden en inkomsten die u onderweg ontvangt, niet onderhevig zijn aan de huidige belasting. Als u van plan bent om aandelen te verkopen, moet u altijd controleren of die aandelen op een persoonlijk belastbaar account staan ​​of een uitgestelde belasting hebben voordat u enige actie onderneemt.