Inhoudsopgave:
Een special needs trust is een estate-planningstool die is ontworpen om zorg te dragen voor een persoon met een geverifieerde wezenlijke mentale of fysieke beperking zonder de aanvullende beveiligingsbaten en Medicaid-voordelen te beïnvloeden. Hoewel het ervoor kan zorgen dat een gehandicapt geliefde na zijn overlijden toch kwaliteitszorg blijft ontvangen, zei Amos Goodall, een oudere advocaat en lid van de Special Needs Alliance, in een artikel uit 2013 over Bankrate.com dat "het instellen van speciale behoeften vertrouwen is geen doe-het-zelf-project. " Professionele begeleiding is essentieel.
Hoe het werkt
Volgens Heath Burch van het Special Needs Planning Center in Kansas City, Missouri, is een vertrouwen van derden het meest gebruikelijk. Met dit type creëert u de vertrouwensstructuur, financiert u deze met een minimaal bedrag en wijst u vervolgens bezittingen aan, zoals levensverzekeringen, uw woning of een erfenis in contanten, om het vertrouwen te financieren nadat u bent overleden. Andere mensen, zoals een grootouder, een uitgebreid familielid of een vriend, kunnen ook activa in hun testament aanwijzen om naar het vertrouwen te gaan. De trustee kan dan fondsen gebruiken om inkomsten uit SSI- en Medicaid-uitkeringen aan te vullen en te betalen voor zaken als verzorgers voor persoonlijke verzorging, vakanties, onderwijs en recreatie.
Kies een advocaat
Omdat zelfs één verkeerd woord het vertrouwen kan ontkrachten, is het van vitaal belang om met een advocaat te werken bij het opstellen van de vereiste juridische documenten. De National Alliance on Mental Illness beveelt je aan om een aantal kandidaten te onderzoeken en te interviewen om de best beschikbare advocaat te vinden. Overweeg of de advocaat ervaring heeft met vertrouwensrelaties met speciale behoeften, op de hoogte is van alle socialezekerheids-, Medicaid- en de afdeling geestelijke gezondheidszorg en volg eventuele verwijzingen op.
Noem een trustee
Wees uiterst voorzichtig bij het kiezen van een trustee, zowel omdat een trustee over ruime discretionaire bevoegdheden en autoriteit beschikt om het vertrouwen te beheren en zijn vermogen te verdelen namens de begunstigde en omdat effectief beheer veel werk vereist. NAMI raadt aan dat u een familielid noemt als de hoofdbeheerder en een professionele trustbeheerder als mede-bewindvoerder. Door dit te doen, hebt u iemand die responsief en alert kan zijn op de behoeften van de begunstigde en iemand die goed thuis is in trustbeheer en beheertaken.
Fonds de Trust
Schat in hoeveel geld de begunstigde nodig heeft, specificeer financieringsbronnen en neem deze op in uw testament. Beoordeel allereerst de middelen die nodig zijn om voor de begunstigde te zorgen terwijl je nog in leven bent en bepaal vervolgens welke resterende activa moeten worden gebruikt om de trust te financieren. Als u hulp nodig hebt, heeft het MetLife Center for Special Needs Planning een gratis rekenmachine voor het schatten van de kosten. Volgens Nolo.com kunt u bijna elk type onroerend goed of bezit aanwijzen, inclusief onroerend goed, voorraden, waardevolle collecties en juwelen. Stel na het financieren van het vertrouwen een intentieverklaring op en voeg deze toe aan het vertrouwen. Geef daarin op hoe u het geld wilt gebruiken en vermeld aantekeningen over de sympathieën en antipathieën van de begunstigde.