Inhoudsopgave:
Hoe een 401k naar een nieuwe werkgever over te dragen. Uw enthousiasme over het vinden van werk bij een nieuwe werkgever moet gepaard gaan met budgettaire verantwoordelijkheid. Om uw nieuwe 401k-account te maximaliseren, moet u zo snel mogelijk oude fondsen overboeken om uw rendement te vergroten. Het proces van het overboeken van geld van de ene werkgever naar de andere kan in een paar eenvoudige stappen worden voltooid.
Stap
Vraag een verkiezingsformulier bij uw oude werkgever om het overdrachtsproces te versnellen. Het verkiezingsformulier vereist dat u uw nieuwe werkgever, uw nieuwe 401k-bewaarder en bijbehorende accountinformatie noteert om ervoor te zorgen dat uw pensioenfondsen worden gestort.
Stap
Dien een direct stortingsvel in bij uw nieuwe werkgever om te zorgen voor tijdige opnames op uw 401k-account. Nieuwe tegoeden die u bij uw door de werkgever gesponsorde 401K ontvangt, moeten van het loonstrookje worden afgehaald in plaats van bankdeposito's of overschrijvingen.
Stap
Bekijk het niveau van bijdragen dat u in vorige 401k-accounts heeft gebruikt om uitstel voor uw nieuwe account te bepalen. De periode tussen het verleden en de toekomstige tewerkstelling is een goed moment om uw financiële situatie te evalueren, samen met de status van uw pensioenfonds.
Stap
Bekijk de lijst met investeringsopties bij uw nieuwe werkgever om een nieuwe koers voor uw 401K te bepalen. Elke werkgever biedt een reeks pensioenfondsen die verschillen van de concurrentie, aan als stimulans voor nieuwe werknemers. U moet vermijden om vast te houden aan dezelfde investeringsplannen als vorige banen om uw pensioenfondsen nieuw leven in te blazen.
Stap
Blijf uit de buurt van inkomstenbelastingen die zijn gekoppeld aan uw 401k-rollover met een directe overdracht van trustee aan trustee. U kunt vragen dat geld elektronisch wordt overgedragen tussen bedrijven om het geld voor belastingdoeleinden uit handen te houden.
Stap
Controleer de richting van uw 401k-fondsen door een cheque aan te vragen bij uw voormalige pensioenfondsbeheerder. Zodra u deze cheque ontvangt, moet u het geld binnen 60 dagen via uw nieuwe 401k-bewaarder storten om inkomstenbelasting in dat fiscale jaar te voorkomen.
Stap
Vergelijk uw oude verkiezingsformulieren en stortingbladen met nieuwe documenten om de nauwkeurigheid te garanderen. U moet verschillende keren accountnummers, belastinggegevens en contactgegevens controleren om administratieve fouten te voorkomen die uw 401K kunnen beïnvloeden.