Inhoudsopgave:
Vereenvoudigde pensioenregelingen voor werknemers zijn pensioenspaarplannen die worden aangeboden door werkgevers die op zoek zijn naar lage administratiekosten met de fiscale voordelen van bijdragen aan pensioenregelingen voor werknemers. In aanmerking komende werknemers moeten 21 jaar oud zijn en hebben het bedrijf ten minste drie van de vijf voorgaande jaren met een minimum van $ 550 aan inkomsten gehad.
Stap
Voeg uw volledige voorbelastinginkomen toe dat op elk salaris is geregistreerd om uw jaarinkomen te krijgen voor het jaar waarvoor u inkomstenbelastingen indient.
Stap
Vraag uw W-2-formulier aan bij uw werkgever in januari of begin februari van het jaar na uw inkomsten.
Stap
Vergelijk het W-2-inkomen met het geaggregeerde inkomen dat u voor het jaar hebt verdiend. De twee moeten overeenkomen.
Stap
Bel uw SEP IRA-planbeheerder om het bedrag dat namens uw werkgever wordt bijgedragen te ontvangen als uw inkomsten en W-2 niet overeenkomen. Bijdragen aan SEP zouden niet op een W-2 moeten worden opgenomen, omdat het geen salarisgerelateerd bijdrageprogramma is, maar het kan een onbedoelde fout zijn geweest.
Stap
Neem contact op met uw werkgever over eventuele verkeerde toevoegingen van de SEP-bijdragen aan uw W-2. De activa moeten in uw SEP blijven, maar uw werkgever moet een aangepaste W-2 uitgeven en dit bij de IRS noteren.