Inhoudsopgave:
- Evalueer uw aandelenportfolio
- Belastinggevolgen van liquidatie
- Bepaal marktprijs en verkoopvolume
- Voer de verkoop uit
- Bevestig de kooporders
Wanneer u een kleine portefeuille liquideert of de aandelen in contanten converteert, heeft dit financiële gevolgen. U kunt bijvoorbeeld worden belast op meerwaarden of de toekomstige waardering van de portefeuille verliezen. Een liquidatiespecialist bij een beursvennootschap kan u helpen anticiperen op de fiscale gevolgen van de liquidatie van de portefeuille en u adviseren over een aanpak die het rendement op uw investering maximaliseert.
Evalueer uw aandelenportfolio
Als u naar uw aandelenportefeuille kijkt, noteert u het aantal aandelen dat u bezit van de aandelen van elk bedrijf en hun huidige waarde. Als u een groot aantal aandelen bezit of als de aandelenwaarde aanzienlijk is gestegen, moet u om een aantal redenen samenwerken met een effectenmakelaar om uw portefeuille te liquideren. Als u uw aandelen bijvoorbeeld tegen de beste marktprijs wilt verkopen, moet u voorkomen dat er tegelijkertijd een groot aantal aandelen op de markt wordt gebracht, waardoor de aandelenkoers gaat dalen. Als uw aandelen niet vaak worden verhandeld of als de aandelen zijn uitgegeven door een privébedrijf, moet u bovendien advies krijgen over het liquideren van uw portefeuille bij een of meer tussenhandelaars.
Belastinggevolgen van liquidatie
Voordat u uw aandelen liquideert, moet u rekening houden met de fiscale gevolgen hiervan. Als u bijvoorbeeld met een winst een aandeel verkoopt dat al meer dan een jaar in uw portefeuille is, is de winst onderworpen aan een vermogenswinstbelasting. Als de verkoop minder dan een jaar na de aankoopdatum plaatsvindt, is uw winst onderworpen aan het normale tarief van de inkomstenbelasting, dat mogelijk hoger is dan het belastingtarief vermogensbelasting. Als u het aandeel met verlies verkoopt, kan dat verlies elke meerwaarde compenseren die u hebt verdiend met de verkoop van een andere belegging. Bijgevolg kunt u, wanneer u verkoopt, aandelen die in waarde gestegen zijn combineren met aandelen die in waarde zijn gedaald.
Bepaal marktprijs en verkoopvolume
U liquideert aandelen tegen de huidige marktwaarde. Als de aandelen openbaar worden verhandeld, kunt u hun huidige marktprijs op de juiste beurs vinden. Maak de verkooporder door het aantal aandelen dat u wilt verkopen te vermelden. Het bedrag dat u ontvangt, is gelijk aan het aantal aandelen vermenigvuldigd met de huidige marktprijs minus transactie- en bemiddelingskosten.
Voer de verkoop uit
Uw effectenmakelaar kan de verkooporders uitvoeren of u kunt dit doen met behulp van een online brokerage-account. Als uw makelaar elke individuele positie verkoopt, moet u haar vertellen hoeveel aandelen van een bepaalde voorraad u wilt liquideren. Als u een verkooporder invoert met uw effectenrekening, geeft u het aantal aandelen in voor elk aandeel dat u wilt liquideren. In beide gevallen kunt u de laagste acceptabele verkoopprijs per aandeel opgeven met behulp van speciale ordertypen.
Bevestig de kooporders
Uw makelaar zal een bevestiging voor de verkoop van uw aandelen verstrekken. Controleer de bevestiging en bevestig het aantal verkochte aandelen en de verkoopprijs van elk ervan, evenals de kosten die zijn gemaakt om de effecten te verkopen. Elke financiële dienstverlener is verplicht om de verkoper deze informatie te verstrekken.