Inhoudsopgave:
- Opties voor bronbelasting op pensioen
- Formulier W-4P, inhouding certificaat voor pensioen of lijfrente betalingen
- Hoe Bereken je het achterhouden van een pensioen of lijfrente
- Formulier W-4V, Vrijwillige bronvermelding
- Hoe belastinghulp ontvangen
Het pensioeninkomen kan een aantal bronnen omvatten, zoals socialezekerheidsuitkeringen, verzekeringscontracten, annuïteiten, pensioen- of winstdelingsplannen en IRA's. De meeste mensen geloven dat er weinig keus is als het gaat om het kiezen van hoe ze worden belast zodra ze beginnen bij te dragen aan een bepaalde pensioenregeling. Maar dat is niet het geval.
Opties voor bronbelasting op pensioen
Belastingbetalers realiseren zich niet altijd dat zij federale inkomstenbelasting kunnen vragen voor hun pensioeninkomen door het indienen van formulier W-4P, het inhouding van een certificaat voor pensioen of lijfrentebetalingen. Dit formulier wordt naar de betaler verzonden. In de meeste gevallen is de betaler het bedrijf waar u vóór uw pensionering aan werkte. Om het inhouden van socialezekerheidsuitkeringen te vragen, moet u formulier W-4V invullen, vrijwillig inhouding verzoek. Dit formulier wordt verzonden naar de socialezekerheidsadministratie. Beide formulieren zijn te vinden door naar de IRS-website op irs.gov te gaan en de naam van het formulier in het zoekvak te typen.
Formulier W-4P, inhouding certificaat voor pensioen of lijfrente betalingen
Belastingplichtigen gebruiken formulier W-4P om betalers te informeren hoeveel federale inkomstenbelasting, indien van toepassing, ze willen onthouden van betalingen. Voltooi het gedeelte "Werkbladen persoonlijke voordelen", voordat u verdergaat met regel 1 tot en met 3 van het formulier. Ga door naar het werkblad 'Inhoudingen en aanpassingen' als u van plan bent om gespecificeerde verminderingen te geven of bepaalde kredieten of aanpassingen aan het inkomen te claimen. Vul het "Multiple Pensions / More-Than-One-Income-werkblad" alleen in als u daarheen wordt geleid vanuit sectie G van het werkblad "Persoonlijke aftrekken". In het algemeen geldt de inhouding van federale inkomstenbelasting op het belastbare deel van betalingen uit stockbonussen, pensioenen, bepaalde uitgestelde beloningsregelingen, winstdeling en lijfrentes; van individuele pensioenrekeningen; en van commerciële lijfrentes.
Hoe Bereken je het achterhouden van een pensioen of lijfrente
Als u een inhouding wilt berekenen op een periodieke betaling van een pensioen of lijfrente, volgt u dezelfde stappen die u zou gebruiken om te achterhalen of u geen loon ontvangt. Om aan te geven dat u wilt dat de federale inkomstenbelasting wordt ingehouden, geeft u het aantal inhoudingstoeslagen op regel 2 van formulier W-4P aan en vinkt u het vakje aan dat uw burgerlijke staat correct aangeeft. U kunt ervoor kiezen om geen federale inkomstenbelasting te laten ingaan op betalingen met behulp van regel 1 van formulier W-4P.
Formulier W-4V, Vrijwillige bronvermelding
Belastingbetalers vinden het misschien handiger om vrijwillig federale inkomstenbelasting te laten ingehouden, in plaats van driemaandelijkse geschatte belastingbetalingen te doen. Formulier W-4V kan worden gebruikt om dit doel te bereiken als u de volgende pensioengerelateerde overheidsbetalingen ontvangt: socialezekerheidsuitkeringen of sociale zekerheid gelijkwaardige Tier 1-pensioenuitkeringen. Stuur een ingevuld formulier W-4V naar uw lokale socialezekerheidsadministratiekantoor als u geen gebruik kunt maken van socialezekerheidsuitkeringen. Vul de juiste persoonlijke informatie in wanneer hierom wordt gevraagd.Lijn 6 biedt u een optie om aan te geven welke federale inkomstenbelasting u wilt achterhouden en het bedrag. U wordt vervolgens gevraagd om het formulier te ondertekenen en te daten.
Hoe belastinghulp ontvangen
Voor een meer gedetailleerde uitleg van deze formulieren en eventuele aanvullende vragen die u hebt, wordt u aangemoedigd om de Help & Resources-pagina van de Internal Revenue Service te bezoeken (zie bronnen). Als uw belastingaangifte niet online of telefonisch afgehandeld kan worden en u fiscale ondersteuning van aangezicht tot aangezicht wilt, hebben belastingbetalers altijd de mogelijkheid om de IRS-belastingbetalerscentra te bezoeken.