De definitie van een portefeuille risico

Portefeuillerisico is de mogelijkheid dat een beleggingsportefeuille zijn doelstellingen mogelijk niet bereikt. Er zijn een aantal factoren die bijdragen aan het portefeuille risico, en terwijl je ze kunt minimaliseren, zul je ze nooit volledig kunnen elimineren.

Een close-up van een man met behulp van een rekenmachine tijdens het kijken naar financiële documenten. Credit: Nonwarit / iStock / Getty Images

Systeemrisico

Systeemrisico, een risicofactor die u nooit kunt elimineren, draagt ​​bij aan het portefeuille risico. Systeemrisico omvat het risico verbonden aan rentetarieven, recessie, oorlog en politieke instabiliteit, die allemaal belangrijke gevolgen kunnen hebben voor bedrijven en hun aandelenkoersen. Door hun aard zijn deze risicofactoren enigszins onvoorspelbaar. Hoewel u misschien de langetermijntrend van de rentetarieven kunt bepalen, kunt u niet voorspellen hoeveel ze zullen stijgen of dalen. In de meeste gevallen zal de aandelenmarkt de verwachte prijs wijzigen, lang voordat de individuele belegger dit zelfs maar beschouwt.

Onsystematisch risico

Dit wordt ook wel het specifieke risico genoemd en heeft betrekking op het risico dat verbonden is aan het bezit van de aandelen van een specifiek bedrijf in uw portefeuille. Dit risico kunt u beheersen, of op zijn minst minimaliseren. Naarmate u het aantal verschillende bedrijven in uw portefeuille verhoogt, spreidt u het risico grotendeels over uw portefeuille, waardoor de algehele impact van een underperformance aandelen wordt verminderd.

diversificatie

Diversificatie, of niet al uw eieren in één mand doen, is de primaire methode om specifiek risico binnen uw portefeuille te verminderen. U moet niet alleen een aantal verschillende bedrijven bezitten, maar u moet ook bedrijven uit verschillende sectoren bezitten. Als u al uw geld belegt in bankaandelen, kunt u de impact die een bedrijf heeft op uw geld verminderen, maar u hebt niet het effect geëlimineerd dat de sector op uw beleggingen zou kunnen hebben.

Meer dan alleen aandelen

Een verdere manier om uw portefeuillediversificatie te verbeteren, is door te beleggen in andere activaklassen. Evenwichtige beleggingsfondsen beleggen een deel van het geld van het fonds in aandelen, obligaties en kortetermijnbeleggingen in contanten, zoals schatkistpapier. Door deze investeringen toe te voegen, die een hogere mate van veiligheid hebben en inkomsten genereren, verlaagt u ook uw portefeuillerisico.

Inzicht in uw risicotolerantie

Een goed begrip van uw tolerantie voor risico's is een belangrijke factor bij het behalen van uw beleggingsdoelstellingen. Het is gemakkelijk om de golf van een aandelenbeurs te besturen die elke dag groeit zonder einde in zicht, maar het is een heel ander verhaal wanneer een crash of een langdurige periode van dagelijkse verliezen plaatsvindt. Het begrijpen van je comfortniveau tijdens deze tijden helpt bij het elimineren van de mogelijkheid om op het verkeerde moment een onbezonnen beslissing te nemen.