De woningmarkt wijkt volledig van absurditeit af, als er rapporten te geloven zijn. We hebben een serieus tekort aan beschikbare huizen om te kopen en te verkopen, vooral als u niet op zoek bent naar luxe wonen. Alles wat in je assortiment zit, wordt waarschijnlijk vastgeklikt als je niet gulzig op de bal bent over je jacht. Dat is niet het enige dat ons gebonden houdt aan onze huidige eigenschappen.
Marktoverzicht deze week een opzienbarende statistiek opgegraven: volgens het internationale accounting- en adviesbureau Grant Thornton, "is het inkomen dat nodig is om de mediane woning te kopen het afgelopen jaar met 11,6 procent gestegen, terwijl de mediane gezinsinkomens slechts 2,8 procent zijn gestegen." Niet alleen houden de inkomsten de kosten niet bij, maar met de rentevoeten omhoog in de lucht, kunnen de kosten van het lenen ook stijgen. Jonge huiseigenaren denken misschien dat het beter is om op één eigendom te zitten, zelfs als je het bent ontgroeid, dan te worstelen met aanzienlijk grotere belastingen en hypotheekbetalingen.
De Millennial Generation koopt, op grond van zijn enorme omvang, een groter en groter deel van de beschikbare huizen op, maar het totale percentage millennials dat eigenaar is van onroerend goed is nog steeds niet wat het zou kunnen zijn. We hebben ook allemaal te maken met een betaalbaarheidscrisis, hoewel we er op zijn minst zeker niet in de positie van huurders in Hongkong zijn: A Bloomberg artikel deze week beschrijft hoe een toenemend aantal inwoners de wet moet overtreden om in de stad te wonen.
Het goede nieuws voor huiseigenaren in dit alles is dat je bijna je eigen ticket kunt schrijven als je het wilt verkopen. Zorg ervoor dat u ergens aan land gaat als u voor die uitbetaling tekent.