Inhoudsopgave:
Veel IRA-accounthouders zijn bang om hun rekeningen te sluiten. Het klopt dat u mogelijk belastingboetes krijgt, maar dat hangt af van het type IRA. Het sluiten van uw IRA hoeft geen gedoe te zijn. Zorg ervoor dat u alle informatie met betrekking tot uw IRA zorgvuldig leest, vooral alles wat u tijdens het instellen van het account heeft ontvangen. Dit zou je moeten helpen voorbereiden om je IRA-account te sluiten.
Stap
Controleer uw IRA-informatie over mogelijke afsluitkosten en mogelijke manieren om ze te vermijden. Sommige instellingen zwaaien de vergoeding als u gewoon doorgaat naar een andere account of instelling. Anderen zien af van een vergoeding als u afsluit tijdens een periode dat ze niet mogen worden verlengd.
Stap
Neem contact op met uw financiële instelling, persoonlijk of online, om te zien welke formulieren moeten worden ingevuld of ondertekend.
Stap
Bespreek het beleid van de instelling en kijk of er een specifieke tijd is om de account te sluiten waardoor de kosten mogelijk worden verlaagd of geëlimineerd.
Stap
Vraag uw instelling over belastingen. Normaal gesproken betaalt u een kleine belastingheffing op uw inkomsten.
Stap
Lees alle afsluitende informatie zorgvuldig voordat u iets ondertekent. Zoek naar verborgen kosten of belastingen en stel eventuele vragen die u heeft voordat u het account sluit.
Stap
Dien het papierwerk in en zorg ervoor dat het juiste bedrag op uw normale bankrekening wordt gestort.