Inhoudsopgave:
Stap
Neem contact op met de bewaarder die uw HSA-account heeft. Healthspaarrekeningen worden meestal beheerd door gezondheidsplannen, banken en beleggingsfondsen. De naam van de bewaarder en het telefoonnummer van de klantenservice worden vermeld in uw HSA-verklaring.Breng een vertegenwoordiger ervan op de hoogte dat u uw HSA-account wilt liquideren en vraag haar om het papierwerk te sturen dat nodig is om de HSA uit te incasseren. Formulieren variëren per bewaarder, maar elk vereist uw naam, adres en sofinummer. Afhankelijk van de HSA-bewaarder, kunt u misschien zelfs het papierwerk online afhandelen.
Stap
Liquideer ofwel de volledige HSA of een deel ervan. Als u een noodsituatie hebt waarbij u snel contant geld nodig heeft, moet u mogelijk een deel van uw HSA liquideren als u geen andere financieringsbron heeft. Het is het beste om zo min mogelijk van de HSA-fondsen te verwijderen, aangezien u een boete van 10 procent en normale inkomstenbelastingen verschuldigd bent over fondsen die voor niet-medische doeleinden zijn verwijderd.
Stap
Betaal alle legitieme medische kosten die u maakt met het geld van uw healthspaarrekening, inclusief ziekenhuisrekeningen, poliklinische kosten en fysiotherapeutische kosten.
Stap
Bewaar kopieën van al uw medische papierwerk met uw belastinggegevens. U moet bewijzen dat de uit de HSA opgenomen middelen werden gebruikt om medische kosten te betalen - anders is de opname onderworpen aan belastingen en boetes. Als u slechts een deel van de HSA hebt ingetrokken, houdt u een registratie bij van uw HSA-opname en bewaart u deze bij uw belastinggegevens. De HSA-opnamebevestiging niet in uw medische dossiers opslaan.