Inhoudsopgave:
Of u nu een testament maakt, een vermogensplanning uitvoert, een levensverzekering koopt of pensioenrekeningen opzet, u moet begunstigden van uw bezittingen of fondsen aanwijzen als u overlijdt. Deze aanduidingen worden meestal weergegeven door percentages in plaats van geldbedragen, met dien verstande dat de waarden van rekeningen in de loop van de tijd kunnen worden verhoogd of verlaagd. Hiermee kunt u de percentages eenmaal selecteren, zonder dat u uw activa elk jaar opnieuw hoeft te beoordelen en de waarden voor elke begunstigde moet aanpassen.
Stap
Bepaal wie u als uw primaire begunstigden wilt hebben en wie u als secundaire begunstigden zult verlaten in het geval dat u sterft nadat uw primaire keuzes zijn verlopen. Deze namen moeten specifieke personen zijn of de nalatenschap zelf, niet 'mijn kinderen' of 'mijn erfgenamen'.
Stap
Gebruik $ 100.000 als basis voor uw percentageberekeningen. Deel het geld onder uw primaire begunstigden volgens hoeveel u wilt dat elk ontvangt. Kind A krijgt bijvoorbeeld 30.000, dus 30 procent is haar toewijzing.
Stap
Voer aanpassingen uit om de percentages te verhogen of te verlagen totdat u tevreden bent met de bedragen. Als u verliest of aanzienlijke bedragen verwerft, zullen deze percentages niet veranderen.
Stap
Totaal uw percentages en zorg ervoor dat de volledige lijst van alle primaire begunstigden oploopt tot 100 procent. Als u meer dan of minder dan 100 procent hebt, moet u uw percentages aanpassen totdat u 100 bereikt.
Stap
Documenteer de definitieve uitdelingen. U bent niet verplicht om deze begunstigden te vertellen dat ze op de lijst staan of voor welk percentage.